ម៉ាស៊ីនគិតលេខតម្លៃសមរម្យ
ប៉ាន់ប្រមាណថាតើផ្ទះមួយដែលអ្នកអាចបង់ប្រាក់ពីប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នក, ជំពាក់និងបង់ប្រាក់ចុះ.
លទ្ធផលធ្វើឲ្យទាន់សម័យតាមដែលអ្នកវាយ ។
អំពីម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះ
A home affordability calculator estimates the house price you can comfortably buy based on your income, existing monthly debts and down payment. It applies the standard lender debt-to-income limits — a front-end housing ratio and a back-end total-debt ratio — to find your maximum monthly payment, then works backward through the mortgage formula to a loan amount and a home price.
The two limits are the well-known 28/36 rule: housing should stay under 28% of gross monthly income, and all debt including housing under 36%. The tool takes the lower resulting payment. For example, on an 80,000 salary with 500 of other monthly debts, the back-end limit allows 1,900 for housing; after setting aside roughly 425 for property tax and insurance, about 1,442 covers principal and interest, which at 7% over 30 years supports a loan near 217,000 — so with 40,000 down, a home around 257,000.
Use it as a starting point for house-hunting and to see how a bigger down payment, a lower rate or paying off a car loan changes your budget. It estimates the loan you can carry, not a guaranteed approval; lenders also weigh credit score, employment and reserves, so treat the figure as an upper bound.
សំណួរដែលសួរញឹកញាប់
តើអ្វីទៅជាច្បាប់ 28/36?
គោលការណ៍ណែនាំរបស់អ្នកផ្តល់ប្រាក់កម្ចីទូទៅ: ចំណាយមិនលើសពី 28% នៃប្រាក់ចំណូលប្រចាំខែសរុបលើផ្ទះ (អត្រាចុងមុខ) និងមិនលើសពី 36% លើបំណុលទាំងអស់រួមទាំងផ្ទះ (អត្រាចុងក្រោយ) ។ ឧបករណ៍នេះយកកម្រិតទាបនៃដែនកំណត់ពីរ។
តើនេះរួមបញ្ចូលពន្ធទ្រព្យសម្បត្តិនិងធានារ៉ាប់រង?
គ្មាន - វាប៉ាន់ប្រមាណដើមទុននិងប្រាក់ចំណេញដែលអ្នកអាចធ្វើបាន. តម្លៃសមរម្យពិតប្រាកដគឺទាបបន្តិចម្តង ៗ នៅពេលដែលពន្ធទ្រព្យសម្បត្តិ, ធានារ៉ាប់រងផ្ទះនិងថ្លៃ HOA ណាមួយត្រូវបានបន្ថែម, ដូច្នេះចាត់ទុករូបថតជាព្រំដែនខាងលើ.
តើខ្ញុំអាចទិញផ្ទះបានប៉ុន្មាន?
មគ្គុទេសក៍ក្រាស់គឺ 3-5 ដងប្រាក់ចំណូលប្រចាំឆ្នាំសរុបរបស់អ្នក, ប៉ុន្តែដែនកំណត់ពិតប្រាកដមកពីការទូទាត់ប្រចាំខែប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នកនិងជំរុញការជំរុញបំណុលនៅអត្រាបច្ចុប្បន្ន. បញ្ចូលលេខរបស់អ្នកខាងលើ; អត្រាការប្រាក់ខ្ពស់ជាងនេះបន្ថយយ៉ាងខ្លាំងតម្លៃដែលអ្នកអាចបង់ប្រាក់សម្រាប់ថវិកាប្រចាំខែដូចគ្នា.
តើការបង់ប្រាក់ចុះធំជាងនេះអនុញ្ញាតឱ្យខ្ញុំអាចទិញផ្ទះបានច្រើនជាងនេះ?
មែន, ពីរដង. ការទូទាត់បន្ថែមដោយផ្ទាល់ទៅតម្លៃដែលអ្នកអាចទិញ, និងទទួលបានទៅ 20% យកការធានារ៉ាប់រងអចលនទ្រព្យ, ដោះលែងបន្ថែមទៀតនៃថវិកាប្រចាំខែរបស់អ្នកសម្រាប់ដើមទុននិងប្រាក់ចំណេញ. វាក៏បន្ថយប្រាក់កម្ចី, កាត់បន្ថយប្រាក់ចំណេញជីវិត.
ហេតុអ្វីបានជាការបង់ប្រាក់បំណុលផ្សេងទៀតបង្កើនអ្វីដែលខ្ញុំអាចបង់បាន?
ដោយសារតែចុងក្រោយ 36% កំណត់រាប់ទាំងអស់បំណុលរបស់អ្នក. ដុល្លាររាល់ការបង់ប្រាក់រថយន្តឬកាតដែលអ្នកបានបញ្ជាក់ដោយឥតគិតថ្លៃដុល្លារមួយនៃថវិកាប្រចាំខែសម្រាប់ផ្ទះ, ដែលអាចបន្ថែមរាប់ពាន់ទៅតម្លៃផ្ទះដែលអ្នកមានលក្ខណៈសម្បត្តិគ្រប់គ្រាន់សម្រាប់.
តើមានតម្លៃអ្វីក្រៅពីដើមទុននិងប្រាក់ចំណេញដែលខ្ញុំគួរតែរៀបចំសម្រាប់?
ពន្ធទ្រព្យសម្បត្តិ, ធានារ៉ាប់រងម្ចាស់ផ្ទះ, ថ្លៃ HOA ណាមួយនិងធានារ៉ាប់រងអចលនទ្រព្យទាំងអស់ជិះនៅលើកំពូលនៃដើមនិងប្រាក់ចំណេញ, បន្ថែមទៀតថែទាំនិងចំណាយបិទ. វាលកម្រិតខ្ពស់អនុញ្ញាតឱ្យអ្នកបញ្ចូលពន្ធ, ធានារ៉ាប់រងនិង HOA ដូច្នេះតម្លៃសមរម្យឆ្លុះបញ្ចាំងពីតម្លៃប្រចាំខែពេញលេញ, មិនត្រឹមតែប្រាក់កម្ចី.
API — ប្រើម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះពីកូដ
ទូរស័ព្ទទៅម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះជាចំណុចបញ្ចប់ JSON ឥតគិតថ្លៃ - គ្មានគ្រាប់ចុចដែលត្រូវការ ។ ផ្ញើតម្លៃវាលខាងក្រោមជាប៉ារ៉ាម៉ែត្រសំណួរ ឬ JSON ។ អ្វីដែលអ្នករំលងប្រើលំនាំដើមដូចគ្នាដែលទំព័រនេះត្រូវបានបំពេញជាមុនជាមួយប៉ារ៉ាម៉ែត្រមិនស្គាល់គឺ ៤០០ មិនមែនសូន្យស្ងាត់ទេ ។ អានឯកសារ API ពេញលេញ →
ចំណុចបញ្ចប់
GET https://calculator.free/api/v1/home-affordability/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?income=80000&debts=500&down=40000&rate=7&years=30"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?" + new URLSearchParams({
"income": "80000",
"debts": "500",
"down": "40000",
"rate": "7",
"years": "30"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);លទ្ធផលគឺការប៉ាន់ប្រមាណសម្រាប់តែការណែនាំទូទៅប៉ុណ្ណោះ, មិនហិរញ្ញវត្ថុ, វេជ្ជសាស្ត្រឬដំបូន្មានពន្ធ.