Home Affordability Calculator
Estimate how expensive a house you can afford from your income, debts and down payment.
შედეგები ახლდება ტექსტის შეყვანისას.
ამ კალკულატორის შესახებ
A home affordability calculator estimates the house price you can comfortably buy based on your income, existing monthly debts and down payment. It applies the standard lender debt-to-income limits — a front-end housing ratio and a back-end total-debt ratio — to find your maximum monthly payment, then works backward through the mortgage formula to a loan amount and a home price.
The two limits are the well-known 28/36 rule: housing should stay under 28% of gross monthly income, and all debt including housing under 36%. The tool takes the lower resulting payment. For example, on an 80,000 salary with 500 of other monthly debts, the back-end limit allows 1,900 for housing; after setting aside roughly 425 for property tax and insurance, about 1,442 covers principal and interest, which at 7% over 30 years supports a loan near 217,000 — so with 40,000 down, a home around 257,000.
Use it as a starting point for house-hunting and to see how a bigger down payment, a lower rate or paying off a car loan changes your budget. It estimates the loan you can carry, not a guaranteed approval; lenders also weigh credit score, employment and reserves, so treat the figure as an upper bound.
ხშირად დასმული კითხვები
What are the 28/36 rules?
კრედიტორის საერთო წესი: თვეში 28% გრაციოზული შემოსავლის გადახდა სახლზე (პირველი წერტილის კოეფიციენტი) და არა უმეტეს 36% -ის ყველა ვალი, სახლის ჩათვლით (ქვედა წერტილის კოეფიციენტი). ეს ინსტრუმენტი ორი საზღვრის ქვემოთ იღებს.
Does this include property tax and insurance?
არა - ეს ანგარიში ითვლის სესხის ძირითად თანხას და საპროცენტო განაკვეთს. რეალური ხელმისაწვდომობა ცოტა ნაკლებია, როდესაც ქონების გადასახადი, სახლის დაზღვევა და HOA- ს გადასახადები დაემატა, ასე რომ ეს რიცხვი ზედა ზღვარს წარმოადგენს.
How much house can I afford on my salary?
სავარაუდოდ, თქვენი წლიური შემოსავალი 3-5-ჯერ მეტია, ვიდრე გროვად, მაგრამ რეალური საზღვარი თვეში გადახდილი თანხისა და ვალისა და მომსახურების მიხედვით დგინდება. ზემოთ მიუთითეთ თქვენი რიცხვები; უფრო მაღალი საპროცენტო განაკვეთი ზრდის იმ ფასს, რომელსაც თქვენ შეგიძლიათ გადაიხადოთ იგივე თვეში.
Does a bigger down payment let me afford more house?
Yes, twice over. The down payment adds directly to the price you can buy, and getting to 20% removes mortgage insurance, freeing more of your monthly budget for principal and interest. It also lowers the loan, reducing lifetime interest.
Why does paying off other debt increase what I can afford?
Because the back-end 36% limit counts all your debt. Every dollar of car or card payment you clear frees a dollar of the monthly budget for housing, which can add tens of thousands to the home price you qualify for.
What costs beyond principal and interest should I plan for?
ქონების გადასახადი, სახლის მფლობელის დაზღვევა, HOA- ს ნებისმიერი გადასახადი და ჰიპოთტეკური დაზღვევა ყველა იზრდება ძირითადი თანხისა და საპროცენტო განაკვეთების ზემოთ, აგრეთვე მოვლასა და დახურვის ხარჯებთან ერთად. განვითარებული ველი საშუალებას გაძლევთ შეიყვანოთ გადასახადი, დაზღვევა და HOA, ასე რომ ხელმისაწვდომი ფასი ასახავს მთლიან თვეობრივ ფასს, არა მხოლოდ სესხს.
API - გამოიყენეთ ეს კალკულატორი კოდისგან
ამ კალკულატორის გამოძახება როგორც უფასო JSON დასასრული - ღილაკი არ არის საჭირო. ქვემოთ მოცემული ველი პარამეტრების ან JSON- ის სახით გაგზავნეთ. ყველა თქვენ მიერ გამოტოვებული პარამეტრის გამოყენებისას იგივე ნაგულისხმევი პარამეტრები გამოიყენება, რაც ამ გვერდზეა; უცნობი პარამეტრის ნომერი არის 400, არასდროს დუმილის ნულს. API დოკუმენტაციის სრული წაკითხვა →
დასასრული
GET https://calculator.free/api/v1/home-affordability/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?income=80000&debts=500&down=40000&rate=7&years=30"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?" + new URLSearchParams({
"income": "80000",
"debts": "500",
"down": "40000",
"rate": "7",
"years": "30"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Results are estimates for general guidance only, not financial, medical or tax advice.