Tuisverfunktiwiteit Sakrekenaar
Na raming kan jy'n huis bekostig wat jy uit jou inkomste kan bekostig, skuld en afbetaling.
Resultate werk op soos jy tik.
Aangaande hierdie sakrekenaar
A home affordability calculator estimates the house price you can comfortably buy based on your income, existing monthly debts and down payment. It applies the standard lender debt-to-income limits — a front-end housing ratio and a back-end total-debt ratio — to find your maximum monthly payment, then works backward through the mortgage formula to a loan amount and a home price.
The two limits are the well-known 28/36 rule: housing should stay under 28% of gross monthly income, and all debt including housing under 36%. The tool takes the lower resulting payment. For example, on an 80,000 salary with 500 of other monthly debts, the back-end limit allows 1,900 for housing; after setting aside roughly 425 for property tax and insurance, about 1,442 covers principal and interest, which at 7% over 30 years supports a loan near 217,000 — so with 40,000 down, a home around 257,000.
Use it as a starting point for house-hunting and to see how a bigger down payment, a lower rate or paying off a car loan changes your budget. It estimates the loan you can carry, not a guaranteed approval; lenders also weigh credit score, employment and reserves, so treat the figure as an upper bound.
Dikwels gevra vrae
Wat is die 28/36 reëls?
'n Algemene uitlener se riglyn: spandeer nie meer as 28% van bruto maandelikse inkomste op behuising (die voor-einde verhouding) en nie meer as 36% op alle skuld, insluitend behuising (die agter-einde verhouding) nie. Hierdie gereedskap neem die laer van die twee beperkings.
Sluit dit eiendomsbelasting en - versekering in?
Geen ← dit skat die leningshoof en rente wat jy kan dra nie.'n Bietjie laer eens eiendomsbelasting, versekering by die huis en enige HOA - geld word bygevoeg, en daarom behandel die syfer as'n boonste verbinding.
Hoeveel huis kan ek bekostig om my salaris te betaal?
' n Onoplosbare gids is 3 tot 5 keer jou bruto jaarlikse inkomste, maar die werklike perk kom van die maandelikse betaling van jou inkomste en skuld ondersteun teen huidige tempo. Gee jou nommers hierbo;'n hoër rentekoers verlaag die prys wat jy vir dieselfde maandelikse begroting kan bekostig.
Laat'n groter deposito my meer huis bekostig?
Ja, twee keer oor. Die deposito voeg direk by die prys wat jy kan koop, en verkry tot 20% verwyder verbandsversekering, wat jou maandelikse begroting vir hoof en rente bevry. Dit verminder ook die lening, verminder lewensbelange.
Waarom maak dit my meer geld om ander skuld af te betaal?
Omdat die agter-end 36% beperk tel al jou skuld. Elke dollar van kar of kaart betalings jy los 'n dollar van die maandelikse begroting vir behuising, wat kan voeg tienduisende by die tuisprys waarvoor jy kwalifiseer.
Watter koste bo die hoof en rente moet ek beplan?
Eiendomsbelasting, huiseienaars versekering, enige HA-geld en verbandsversekering ry almal bo - op hoof en rente, plus instandhouding en sluitkoste. Die gevorderde velde laat jou toe om belasting, versekering en HOA te betree sodat die bekostigbare prys die volle maandelikse koste weerspieël, nie net die lening nie.
API ← gebruik hierdie sakrekenaar van kode
Bel hierdie sakrekenaar as 'n vry JSON-punt takies wat nodig is. Stuur die veldwaardes hieronder as navraag parameters of JSON. Enigiets wat jy weglaat gebruik dieselfde verstek hierdie bladsy is vooraf gevul met; 'n onbekende parameter is 'n 400, nooit' n stil nul. Lees die volle API docs →
Einde punt:
GET https://calculator.free/api/v1/home-affordability/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?income=80000&debts=500&down=40000&rate=7&years=30"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?" + new URLSearchParams({
"income": "80000",
"debts": "500",
"down": "40000",
"rate": "7",
"years": "30"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Die resultate is skattings van algemene leiding, nie net finansiële, mediese of belastingvoorligting nie.