Mājas Affferable kalkulators
Novērtējiet, cik dārgas ir mājas, ko var atļauties no saviem ienākumiem, parādiem un apmaksas.
Rezultāti atjaunināt, kā jūs tipa.
Par šo kalkulatoru
A home affordability calculator estimates the house price you can comfortably buy based on your income, existing monthly debts and down payment. It applies the standard lender debt-to-income limits — a front-end housing ratio and a back-end total-debt ratio — to find your maximum monthly payment, then works backward through the mortgage formula to a loan amount and a home price.
The two limits are the well-known 28/36 rule: housing should stay under 28% of gross monthly income, and all debt including housing under 36%. The tool takes the lower resulting payment. For example, on an 80,000 salary with 500 of other monthly debts, the back-end limit allows 1,900 for housing; after setting aside roughly 425 for property tax and insurance, about 1,442 covers principal and interest, which at 7% over 30 years supports a loan near 217,000 — so with 40,000 down, a home around 257,000.
Use it as a starting point for house-hunting and to see how a bigger down payment, a lower rate or paying off a car loan changes your budget. It estimates the loan you can carry, not a guaranteed approval; lenders also weigh credit score, employment and reserves, so treat the figure as an upper bound.
Bieži uzdotie jautājumi
Kādi ir 28/36 noteikumi?
Kopīga aizdevēja pamatnostādne: mājokļu jomā tērēt ne vairāk kā 28 % no mēneša bruto ienākumiem (priekšpuses un beigu attiecība) un ne vairāk kā 36 % no visiem parādiem, tostarp mājokļu jomā (maiņas un beigu attiecība).
Vai tas ietver īpašuma nodokli un apdrošināšanu?
Nē — tas aprēķina aizdevuma pamatsummu un procentus, ko varat veikt. Reālā pieejamība ir nedaudz zemāka, kad tiek pievienots īpašuma nodoklis, mājokļu apdrošināšana un visas maksas par HAA, tāpēc uzskata skaitli par augšējo robežu.
Cik daudz mājas es varu atļauties par savu algu?
Apgrauta rokasgrāmata ir 3 līdz 5 reizes jūsu bruto gada ienākumiem, bet reālais ierobežojums nāk no mēneša maksājumu jūsu ienākumi un parādu atbalstu pie pašreizējām likmēm. Ievadiet savus skaitļus iepriekš; augstāka procentu likme strauji pazemina cenu, kuru jūs varat atļauties par to pašu mēneša budžetu.
Vai lielāks maksājums ļauj atļauties vairāk mājas?
Jā, divreiz vairāk. Augšupmaksa tieši palielina cenu jūs varat iegādāties, un iegūt 20% noņem hipotekāro apdrošināšanu, atbrīvojot vairāk no jūsu mēneša budžeta par pamatsummu un procentiem. Tā arī samazina aizdevumu, samazinot mūža procentus.
Kāpēc citu parādu atmaksa palielina to, ko es varu atļauties?
Jo back-end 36% ierobežojums ir visu savu parādu. Katrs dolārs automašīnu vai kartes maksājumu jūs skaidri atbrīvo no mēneša budžeta dolāru par mājokli, kas var pievienot desmitiem tūkstoši līdz mājas cenai, kuru jūs varat saņemt.
Kādas izmaksas būtu jāpārsniedz pamatsummai un procentiem, kas būtu jāplāno?
Īpašuma nodoklis, mājokļu īpašnieku apdrošināšana, jebkuras HAA nodevas un hipotekāro apdrošināšanu visi braukt uz augšu no pamatsummas un procentu, plus uzturēšanas un slēgšanas izmaksas. Uzlabotie lauki ļauj jums ievadīt nodokļu, apdrošināšanas un HAA tāpēc pieņemamā cena atspoguļo pilnu mēneša izmaksas, nevis tikai aizdevumu.
API – izmantot šo kalkulatoru no koda
Sūtīt lauka vērtības zemāk kā vaicājumu parametrus vai JSON. Jebko, ko nelaižat, izmanto to pašu noklusēto šo lapu, ar kuru tiek aizpildīta nezināma parametra versija 400, nekad kluss nulles variants. Lasīt visus API dokumentus →
Mērķa punkts
GET https://calculator.free/api/v1/home-affordability/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?income=80000&debts=500&down=40000&rate=7&years=30"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?" + new URLSearchParams({
"income": "80000",
"debts": "500",
"down": "40000",
"rate": "7",
"years": "30"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Rezultāti ir aprēķini tikai par vispārējiem norādījumiem, nevis finanšu, medicīnas vai nodokļu konsultācijām.