Home Affordability reiknivél
Meta hversu dýrt hús sem þú hefur efni á frá tekjum þínum, skuldum og niðurgreiðslu.
Niðurstöður uppfæra eins og þú slærð.
Um þessa reiknivél
A home affordability calculator estimates the house price you can comfortably buy based on your income, existing monthly debts and down payment. It applies the standard lender debt-to-income limits — a front-end housing ratio and a back-end total-debt ratio — to find your maximum monthly payment, then works backward through the mortgage formula to a loan amount and a home price.
The two limits are the well-known 28/36 rule: housing should stay under 28% of gross monthly income, and all debt including housing under 36%. The tool takes the lower resulting payment. For example, on an 80,000 salary with 500 of other monthly debts, the back-end limit allows 1,900 for housing; after setting aside roughly 425 for property tax and insurance, about 1,442 covers principal and interest, which at 7% over 30 years supports a loan near 217,000 — so with 40,000 down, a home around 257,000.
Use it as a starting point for house-hunting and to see how a bigger down payment, a lower rate or paying off a car loan changes your budget. It estimates the loan you can carry, not a guaranteed approval; lenders also weigh credit score, employment and reserves, so treat the figure as an upper bound.
Algengar spurningar
Hverjar eru 28/36 reglurnar?
Algeng leiðbeinandi lánveitandi: eyða ekki meira en 28% af vergri mánaðarlegri tekju í húsnæði (framhlið hlutfall) og ekki meira en 36% á öllum skuldum þ.mt húsnæði (bakhlutfall).Þetta tól tekur lægri af tveimur mörkum.
Inniheldur þetta fasteignaskatt og tryggingar?
Nei - það áætlar lán höfuðstól og vexti sem þú getur borið. Real affordableness er aðeins lægri þegar fasteignaskattur, heimili tryggingar og allar HOA gjöld eru bætt, svo meðhöndla mynd sem efri takmörk.
Hversu mikið hús get ég efni á launagreiðslum mínum?
Gróf leiðbeining er 3 til 5 sinnum árstekjur þínar, en raunveruleg takmörk koma frá mánaðarlegri greiðslu tekna og skulda stuðning á núverandi gengi. Sláðu inn tölurnar þínar hér að ofan; hærri vextir lækka verulega verðið sem þú hefur efni á fyrir sama mánaðarlega fjárhagsáætlun.
Getur stærri innborgun leyft mér að hafa efni á meira húsi?
Já, tvisvar yfir. Innborgun bætir beint við verð sem þú getur keypt, og að fá til 20% fjarlægir veðlán tryggingu, losa meira af mánaðarlegum fjárhagsáætlun fyrir höfuðborg og vexti. Það lækkar einnig lánið, draga úr lífstíma vexti.
Af hverju eykur það sem ég hef efni á að borga af öðrum skuldum?
Because the back-end 36% limit counts all your debt. Every dollar of car or card payment you clear frees a dollar of the monthly budget for housing, which can add tens of thousands to the home price you qualify for.
Hvaða kostnað fyrir utan höfuðstól og vexti ætti ég að gera ráð fyrir?
Eignarskattur, tryggingar húseigenda, allar HOA gjöld og veðtrygging eru allir á toppnum á höfuðstól og vexti, auk viðhalds og lokunarkostnaðar. Í háþróaðri sviðum er hægt að slá inn skatt, tryggingar og HOA þannig að hagkvæmt verð endurspeglar allan mánaðarlega kostnað, ekki bara lánið.
API — nota þessa reiknivél frá kóða
Hringdu í þessa reiknivél sem ókeypis JSON endapunkt - enginn lykill þarf. Sendu gildi reitsins hér að neðan sem fyrirspurnarbreytur eða JSON. Allt sem þú sleppir notar sömu sjálfgefnu stillingu og þessi síða er fyllt með; óþekkt breyta er 400, aldrei þögult núll. Lestu API skjölin í heild sinni →
Endir
GET https://calculator.free/api/v1/home-affordability/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?income=80000&debts=500&down=40000&rate=7&years=30"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/home-affordability/?" + new URLSearchParams({
"income": "80000",
"debts": "500",
"down": "40000",
"rate": "7",
"years": "30"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Niðurstöður eru áætlanir um almenna leiðbeiningar aðeins, ekki fjárhagslega, læknisfræðilega eða skattaráðgjöf.