Refinance kalkulador
Ihambing ang iyong kasalukuyang mortgage sa isang bagong rate at hanapin ang break-even point.
Mga resulta update bilang ikaw ay mag-type.
Tungkol sa kalkulador na ito
you’re a homeowner, you’ll need to pay a mortgage loan to pay off your mortgage. If you’re a homeowner, you’ll need to pay off your mortgage loan to pay off your mortgage. If you’re a homeowner, you’ll need to pay off your mortgage loan to pay off your mortgage. If you’re a homeowner, you’ll need to pay off your mortgage loan to pay off your mortgage. If you’re a homeowner, you’ll need to pay off your mortgage loan to pay off your mortgage. If you’re a
Mga madalas itanong na katanungan
Paano gumagana ang break-even point?
Break-even months = closing costs ÷ monthly saving. Kung ang refinancing ay nakakatipid ng 180 kada buwan at nagkakahalaga ng 4,000, matatapos mo ang iyong loan sa loob ng 22 buwan; panatilihin mo ang loan nang mas mahaba at makakalabas ka ng mas maaga.
Maaaring pagpapalawak ng termino tanggalin ang pag-save?
Ang pag-refinance ng 25-taong balanse sa isang bagong 30-taong termino ay babaan ang buwanang pagbabayad ngunit mag-uumpisa ang pagbabayad, kaya maaari kang magbayad ng higit na kabuuang interes kahit sa mas mababang rate. Ihambing ang kabuuang gastos, hindi lamang ang buwanang figure.
Gaano kababa ang rate na kailangang bayaran para sa refinancing?
Walang tiyak na threshold – ang mahalaga ay kung ang buwanang pagtipid ay makabawi ng mga gastos sa pagtatapos bago ka lumipat o muling mag-refinance. Ang isang karaniwang patakaran ng daliri ay hindi ba sa 0.5–1% mas mababa, ngunit ang break-even dito ay ang tunay na pagsubok.
Ano ang mga tipikal na gastos sa pag-close ng refinancing?
Ang mga ito ay karaniwang may 2–5% ng balanse ng pautang at sumasaklaw sa mga bayarin ng tagapagbigay, pagtatasa, titulo at buwis. Ang ilang mga tagapagbigay ay nag-aalok ng "walang gastos" na muling pag-refinance na inilalapat sa rate o balanse sa halip, na nagpapataas ng break-even ngunit hindi na kailangang magbayad ng cash.
Dapat ba akong mag-refinance sa mas maikling termino?
Kung magagawa mong harapin ang mas mataas na pagbabayad, ang pag-refinance sa mas maikling termino sa mas mababang rate ay maaaring makatipid ng malaking halaga ng interes at mas mabilis na bumuo ng equity. Ipasok ang isang mas maikling bagong termino upang makita ang trade-off sa pagitan ng buwanang pagbabayad at buhay na interes na nai-save.
Magsisimula ba muli ang aking mortgage sa muling pagpopondo?
Ang rate-and-term refinancing ay pumapalit sa lumang loan ng bagong loan sa isang bagong term, kaya oo, ang orasan ay muling nagsisimula. Ang pagpili ng bagong term na katumbas ng iyong natitirang taon ay pumipigil sa pag-stretch ng payoff date habang natili pa ring nakuha ng mas mababang rate.
API — gamitin ang kalkulador na ito mula sa code
Tawagan ang kalkulador na ito bilang isang libreng JSON endpoint - walang key na kinakailangan. Ipadala ang mga halaga ng patlang sa ibaba bilang mga parameter na query o JSON. Basahin ang buong API docs →
Endpoint
GET https://calculator.free/api/v1/refinance/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/refinance/?balance=250000¤t_rate=6.5&years_left=25&new_rate=5.5&new_years=30&costs=4000"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/refinance/?" + new URLSearchParams({
"balance": "250000",
"current_rate": "6.5",
"years_left": "25",
"new_rate": "5.5",
"new_years": "30",
"costs": "4000"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Ang mga resulta ay mga pagtatantya para sa pangkalahatang gabay lamang, hindi pinansiyal, medikal o payo sa buwis.