कर्ज-आणि-आम्ल प्रमाण गणक
याचा अर्थ असा की, त्याचे मूल्य - म्हणजेच त्याचे मूल्य - हे त्याचे मूल्यांकन करते.
तुम्ही टाइप करतेवेळी परिणाम अद्ययावत केले जातात.
या कॅल्क्युलेटरविषयी
Your debt-to-income (DTI) ratio is the percentage of your gross monthly income that goes to debt payments. Lenders lean on it heavily to judge how much more you can safely borrow. This calculator adds your housing payment and other monthly debts, divides by income, and shows the ratio, a plain-language rating, and how much monthly debt room you have left to a target.
The formula is total monthly debt ÷ gross monthly income × 100. For example, 1,500 of housing plus 500 of other debts on 5,000 of monthly income is 2,000 ÷ 5,000 = 40% — above the 36% many lenders prefer, so it would be flagged as manageable rather than healthy. Against a 36% target, this borrower is about 200 a month over the line.
Use it to see where you stand before applying for a mortgage or loan, to work out how much debt payment you can add and stay under a target, or to track progress as you pay debt down. Because DTI uses gross income, budget with your lower take-home pay in mind too.
वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न
याचा अर्थ काय?
36% पेक्षा कमी सामान्यतः आरोग्यदायी म्हणून पाहिले जाते, 43% बरोबर अनेकदा पात्र गृहकर्जासाठी शिखर. त्यापेक्षा जास्त, देणगीदार कमी किंवा अधिक शुल्क आकारू शकतात. DTI = एकूण महिन्याचे कर्ज ÷ एकूण महिन्याचे उत्पन्न × 100.
डीटीआयने एकूण किंवा नफा उत्पन्नाचा वापर केला आहे का?
कर्जदार डीटीआयसाठी एकूण (करपूर्व) महिन्याच्या उत्पन्नाचा वापर करतात. त्यामुळे घरपोच पगाराच्या तुलनेत हे प्रमाण कमी दिसते, म्हणून तुमच्या नफ्यासह बजेट तयार करा.
फ्रंट-एंड आणि बॅक-एंड डीटीआयमध्ये काय फरक आहे?
कर्जदारांना बॅकएंडच्या आकडेवारीची जास्त काळजी असते; एक सामान्य मार्गदर्शक तत्त्व म्हणजे फ्रंट-एंड 28% पेक्षा कमी आणि बॅक-एंड 36% पेक्षा कमी आहे.
कशासाठी
Recurring monthly obligations: mortgage or rent, car loans, student loans, minimum credit-card payments, personal loans and child support or alimony. Everyday bills like utilities, groceries and insurance are generally not counted.
मी माझे डीटीआय प्रमाण कसे कमी करू शकतो?
Either raise income or cut monthly debt. Paying off a small loan, avoiding new borrowing, or refinancing to a lower payment all reduce the numerator, while a raise or added income increases the denominator — both push the ratio down.
मला उच्च डीटीआयसह गृहकर्ज मिळू शकते का?
अनेकदा. अनेक कर्जदार 43% पर्यंत पात्र गृहकर्ज देतात, परंतु काही कार्यक्रम मजबूत कर्ज, निधी किंवा मोठ्या डाउन पेमेंटसह अधिक देतात. कमी डीटीआय सामान्यतः सोपे मंजुरी आणि चांगले दर दर्शवितात.
API — कोड पासून हे कॅल्क्युलेटर वापरा
या कॅल्क्युलेटरला मोफत JSON अंतबिंदू म्हणून कॉल करा - कुठलीही कि आवश्यक नाही. खालील क्षेत्र मूल्ये क्वेरी पेरेन्ट किंवा JSON म्हणून पाठवा. तुम्ही गळविलेले सर्व काही हे पान पूर्वदाखल करीता वापरले जाते; अपरिचीत बाब 400 आहे, कधीही मंद शून्य नाही. पूर्ण API दस्तऐवजीकरण वाचा →
अंतबिंदू
GET https://calculator.free/api/v1/debt-to-income/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/debt-to-income/?income=5000&housing=1500&other=500"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/debt-to-income/?" + new URLSearchParams({
"income": "5000",
"housing": "1500",
"other": "500"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);याचे परिणाम केवळ सामान्य मार्गदर्शनासाठी आहेत, आर्थिक, वैद्यकीय किंवा कर सल्लागार नाही.