Zahlungsrechner für die Anzahlung
Arbeiten Sie die Anzahlung und Darlehen für einen bestimmten Preis zu Hause erforderlich.
Ergebnisse aktualisieren, wie Sie tippen.
Über diesen Rechner
Ein Down-Payment-Rechner verwandelt einen Home-Preis und einen Down-Payment-Prozentsatz in das Bargeld, das Sie benötigen, bevor Sie das Darlehen finanzieren müssen. Es fügt auch geschätzte Schließungskosten hinzu, um das gesamte Geld, das beim Schließen benötigt wird, zu zeigen, und Flaggen, ob Sie wahrscheinlich private Hypothekenversicherung (PMI) verdanken. Die Mathematik ist direkt: Anzahlung = Preis × Prozent, und das Darlehen ist der Rest. Auf einem 350.000 Haus, eine 20% Anzahlung ist 70.000, so dass 280.000 zu finanzieren; mit Abschlusskosten von, sagen wir, 3% (10.500), Sie würden etwa 80.500 in Bargeld beim Schließen benötigen. Da die Anzahlung hier ist 20% oder mehr, kein PMI ist markiert - unter 20% fallen und das Tool warnt, dass PMI wahrscheinlich ist. Verwenden Sie es, um zu arbeiten, wie viel zu sparen, vor dem Kauf, um eine 5%, 10% und 20% Anzahlung Seite an Seite zu vergleichen, oder um zu sehen, wie eine größere Einzahlung sowohl das Darlehen und die monatliche Zahlung schrumpft. Eine größere Anzahlung senkt die Zinsen und kann PMI entfernen, aber genug Bargeld in Reserve für Umzugskosten und Notfälle zu halten.
Häufig gestellte Fragen
Wie viel Anzahlung brauche ich?
Es hängt vom Darlehen ab, aber 20% vermeidet Hypothekenversicherung auf ein herkömmliches Darlehen, während viele Programme 3 bis 5% erlauben. Auf einem 350.000 Haus, 20% ist 70.000 nach unten und 280.000 finanziert.
Was ist PMI und wann bezahle ich es?
Private Hypothekenversicherung schützt den Kreditgeber, wenn Ihre Anzahlung unter 20% ist. Es ist eine zusätzliche monatliche Kosten, die in der Regel weg fällt, sobald Sie 20% Eigenkapital bauen, so dass eine größere Anzahlung kann es vollständig entfernen.
Was sind die Schlusskosten und wie viel sind sie?
Abschlusskosten sind die Gebühren, um einen Kauf abzuschließen — Kreditgeber Gebühren, Titel, Bewertung, Steuern und mehr — und laufen in der Regel etwa 2–5% des Preises. Sie sind getrennt von der Anzahlung, so geben Sie einen Prozentsatz, um die volle Bargeld, das Sie beim Schließen benötigen zu sehen.
Ist eine Anzahlung von 20% erforderlich?
Nein. Zwanzig Prozent vermeidet PMI auf einem konventionellen Darlehen und senkt die Zahlung, aber viele Kreditprogramme akzeptieren viel weniger — häufig 3–5%, und einige staatlich unterstützte Darlehen sogar weniger. Eine kleinere Anzahlung bringt Sie in früher auf Kosten von PMI und mehr Zinsen.
Wie viel soll ich weglegen?
Genug, um die Zahlung bequem zu halten und im Idealfall 20% zu erreichen und PMI zu überspringen – aber nicht so sehr, dass Sie Ihren Notfallfonds auslaufen. Wiegen Sie die Zinsen und PMI sparen Sie gegen Bargeld zur Hand für Reparaturen und unerwartete Kosten.
Verringert eine größere Anzahlung meine monatliche Zahlung?
Ja. Eine größere Anzahlung bedeutet ein kleineres Darlehen, so dass sowohl die monatlichen Haupt-und Zinsen und die gesamten Zinsen über den Kredit fallen. Erste bis 20% entfernt auch die monatliche PMI-Aufladung, die Senkung der Zahlung weiter.
API — verwenden Sie diesen Rechner aus Code
Rufen Sie diesen Rechner als kostenlosen JSON-Endpunkt auf – kein Schlüssel erforderlich. Senden Sie die Feldwerte unten als Abfrageparameter oder JSON. Alles, was Sie weglassen, verwendet die gleiche Voreinstellung, mit der diese Seite vorgefüllt ist; ein unbekannter Parameter ist ein 400, nie ein stiller Null. Lesen Sie die vollständigen API-Dokumente →
Endpunkt
GET https://calculator.free/api/v1/down-payment/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/down-payment/?price=350000&percent=20"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/down-payment/?" + new URLSearchParams({
"price": "350000",
"percent": "20"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Die Ergebnisse sind Schätzungen für allgemeine Leitlinien, nicht für finanzielle, medizinische oder steuerliche Beratung.