Calculatrice APR à APY
Convertissez un APR nominal en rendement annuel effectif (APY) pour toute préparation.
Mise à jour des résultats en tapant.
A propos de cette calculatrice
APR (taux annuel en pourcentage) est un taux nominal qui ignore la composition, alors que APA (taux annuel en pourcentage, également appelé taux annuel effectif) est le taux que vous gagnez une fois les composés d'intérêt au cours de l'année. Cette calculatrice convertit un APR en son APA pour la fréquence de composition que vous choisissez, de sorte que vous pouvez comparer les taux d'épargne et de prêt sur une base comparable. La formule est APA = (1 + APR ÷ n)^n - 1, où n est le nombre de périodes de composition au cours d'une année. Par exemple, un APR composé de 5 % fonctionne à un APA d'environ 5,116%, parce que chaque mois l'intérêt commence à gagner ses propres intérêts. L'outil montre également le taux par période (5% ÷ 12 ÷ 0,417% par mois) et l'intérêt annuel sur un solde de 10 000, de sorte que l'écart est facile à voir en monnaie. Utilisez-le chaque fois que deux taux sont cités avec un composé différent — un compte d'épargne annoncé à un APR composé mensuel par rapport à un APA, par exemple.
Foire aux questions
Qu'est-ce que la formule APR à APAY?
APA = (1 + APR ÷ n)^n - 1, où n est le nombre de périodes de composition par an. Pour 5% APR composé mensuellement, APA = (1 + 0,05 ÷ 12)^12 - 1 φ 5,116%.
Pourquoi l'APY est-il toujours plus élevé que l'APR?
Parce que la préparation permet aux intérêts antérieurs de gagner leur propre intérêt pendant l'année. Plus elle se compose, plus l'écart est important, bien que plus le gain supplémentaire soit important au-dessus du gain quotidien.
L'APY est-elle la même que le taux annuel effectif?
Oui. L'APY et le taux annuel effectif (EAR ou EFF) sont le même nombre calculé de la même façon — le rendement annuel réel après additionnement. «APY» est le terme utilisé pour les dépôts, tandis que «EAR» est plus courant pour les prêts, mais la formule est identique.
Devrais-je comparer les comptes d'épargne par APR ou AAPY?
Comparer par APY. Il se replie déjà dans la fréquence de composé, donc il reflète ce que vous gagnez réellement en une année. Deux comptes avec le même APR mais composé différent ont différents APY, et plus l'APY est élevé est la meilleure affaire.
Est-ce que le plus fréquent est toujours plus d'argent?
Il aide, mais avec des rendements décroissants. Passer de composé annuel à mensuel ajoute une quantité notable, mais de jour en continu composé la différence est fractions d'un pour cent. Il ya un plafond mathématique (composition continue) que l'APY approche mais jamais dépasser.
Comment puis-je convertir un APA en APR?
Réorganiser la formule : APR = n × ((1 + APAY)^(1 ÷ n) - 1), où n est la fréquence de composition. Ceci est utile lorsqu'un taux est annoncé comme APA, mais vous avez besoin du taux périodique nominal pour un calcul.
API — utilisez cette calculatrice à partir du code
Appelez cette calculatrice comme un paramètre JSON gratuit — aucune clé nécessaire. Envoyez les valeurs de champ ci-dessous comme paramètres de requête ou JSON. Lire les documents d'API complets →
Point d'arrivée
GET https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?apr=5&freq=12"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?" + new URLSearchParams({
"apr": "5",
"freq": "12"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Les résultats sont des estimations pour les conseils généraux seulement, et non des conseils financiers, médicaux ou fiscaux.