APR auf APY-Rechner
Umwandeln eines nominalen APR in die effektive Jahresrendite (APY) für jede Compoundierung.
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Über diesen Rechner
APR (jährlicher Prozentsatz) ist ein Nominalzinssatz, der Compounding ignoriert, während APY (jährlicher Prozentsatz, auch als effektiver Jahreszinssatz bezeichnet) der Kurs ist, den Sie tatsächlich im Laufe des Jahres erhalten. Dieser Rechner wandelt einen APR in seine APY für die Compounding Frequenz um, die Sie wählen, so dass Sie Spar-und Kreditraten auf einer echten ähnlichen Basis vergleichen können. Die Formel ist APY = (1 + APR n)^n - 1, wo n die Anzahl der Compounding Perioden in einem Jahr ist. Zum Beispiel, ein 5% APR compounded monatlich arbeitet auf eine APY von etwa 5.116%, weil jeden Monat beginnt Zinsen verdienen seine eigenen Zinsen. Das Tool zeigt auch den Kurs pro Zeitraum (5 % ] 12 ] 0.417% pro Monat) und die jährlichen Zinsen auf eine 10.000 Balance so ist die Lücke leicht in der Währung zu sehen. Verwenden Sie es, wenn zwei Preise mit unterschiedlichen Compounding zitiert werden — ein Sparkonto, das zu einem monatlichen Vergleich APR im Vergleich zu einem als APY angegeben wird.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die APR zu APY Formel?
APY = (1 + APR n) n − 1, wobei n die Anzahl der Compoundierperioden pro Jahr ist.
Warum ist APY immer höher als APR?
Weil die Compoundierung früherer Zinsen im Laufe des Jahres ihre eigenen Zinsen erzielen lässt. Je öfter sie sich zusammenfügt, desto größer ist die Lücke — obwohl über dem täglichen Compoundierungseffekt der zusätzliche Gewinn vernachlässigbar wird.
Ist APY der gleiche wie der effektive Jahreszins?
Ja. APY und effektive Jahresrate (EAR oder EFF) sind die gleiche Zahl berechnet die gleiche Art und Weise - die wahre jährliche Rendite nach Compoundierung. "APY" ist der Begriff für Einlagen verwendet, während "EAR" ist häufiger für Kredite, aber die Formel ist identisch.
Soll ich Sparkonten nach APR oder APY vergleichen?
Vergleichen Sie nach APY. Es faltet sich bereits in der Compoundierungsfrequenz, so dass es reflektiert, was Sie tatsächlich verdienen in einem Jahr. Zwei Konten mit dem gleichen APR, aber verschiedene Compoundierung haben verschiedene APYs, und die höhere APY ist das bessere Geschäft.
Bedeutet häufigere Compoundierung immer mehr Geld?
Es hilft, aber mit abnehmenden Renditen. Von jährlichen bis monatlichen Compoundierung fügt eine spürbare Menge, aber von täglich bis kontinuierlich Compoundierung der Unterschied ist Fraktionen eines Prozent. Es gibt eine mathematische Decke (kontinuierliche Compoundierung), die APY nähert sich, aber nie übersteigt.
Wie konvertiert man einen APY zurück zu einem APR?
Die Formel: APR = n × ((1 + APY)^(1 ) − 1) neu ordnen, wobei n die Compoundierfrequenz ist. Dies ist nützlich, wenn eine Rate als APY ausgeschrieben wird, aber Sie benötigen die nominale periodische Rate für eine Berechnung.
API — verwenden Sie diesen Rechner aus Code
Rufen Sie diesen Rechner als kostenlosen JSON-Endpunkt auf – kein Schlüssel erforderlich. Senden Sie die Feldwerte unten als Abfrageparameter oder JSON. Alles, was Sie weglassen, verwendet die gleiche Voreinstellung, mit der diese Seite vorgefüllt ist; ein unbekannter Parameter ist ein 400, nie ein stiller Null. Lesen Sie die vollständigen API-Dokumente →
Endpunkt
GET https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?apr=5&freq=12"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?" + new URLSearchParams({
"apr": "5",
"freq": "12"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Die Ergebnisse sind Schätzungen für allgemeine Leitlinien, nicht für finanzielle, medizinische oder steuerliche Beratung.