RAVA 至APY 计算器
将名义的年均汇率转换为任何化合物的有效年收益率。
输入结果时更新 。
关于此计算器
年度年均年利率( 年百分比率) 是忽略复合的名义利率, 而APY( 年百分比, 也称为有效年利率) 是您在当年实际赚取的利率。 这个计算器将一个年度均价转换成其年度APY, 以您所选择的复合频率计算, 这样您就可以在真实相似的频率的基础上比较储蓄和贷款利率。 公式是 APY = 1+ n - 1, 也就是 年复数为 n 的复数。 例如, 5% 年度均价复合每月计算结果约为5. 116 %, 因为每个月的利息开始赚取自己的利息。 该工具还显示每个期间的利率( 5% + 12 + 0. 417 / 月) 和10,000 的年利率, 余额的年利率因此很容易以货币看到。 当两个利率被引用不同的复数时, 使用它 — 一个每月按月的保费账户, 和另一个按APY 的年的汇率报价, 。 例如, 一个每月的每月的储蓄账户, 每月的储蓄账户
经常问到的问题
APY公式的复兴共和军是什么?
APY = (1+APR n) - 1, 其中n为每年复工期数,对于5%的PAY 复工期,APY = (1+APR n) = 12 - 1 + 5.116%。
为什么APY总是高于PRA?
由于复合化使较早的利息在年内赚取自己的利息,因此,差距越大,越多,尽管超出每日增加额外收益的幅度也变得微不足道。
APY是否与实际年率相同?
是的,APY和有效年利率(EAR或EFF)是用同样方式计算的相同数字——加在一起后的真实年回报率。 “APY”是存款使用的术语,而“EAR”是贷款的常见词,但公式相同。
更何况我应该比较国安局或APY的储蓄账户?
与APY相比,它已经在复合频率中折叠,因此它反映了一年中你实际收入。 两个账户与同一个ERP账户不同,不同的复合账户有不同的APY,而更高的APY是更好的交易。
更频繁的复合总是意味着更多的钱吗?
其作用是帮助,但回报却在不断减少。 从每年到每月的复合增加数量是显著的,但从每天到连续的,差异增加是百分之一的分数。 使用APY的数学上限(连续的复合)是接近但从未超过的。
我该如何将APY转换成PRA?
Rearrange the formula: APR = n × ((1 + APY)^(1 ÷ n) − 1), where n is the compounding frequency. This is useful when a rate is advertised as an APY but you need the nominal periodic rate for a calculation.
API - 使用代码中的计算器
将此计算器称为自由 JSON 端点 。 不需要按键 。 将字段值发送到下面作为查询参数或 JSON 。 读取 API 全部文件 →
终点
GET https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?apr=5&freq=12"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/apr-to-apy/?" + new URLSearchParams({
"apr": "5",
"freq": "12"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);成果仅是一般指导的估计数,而不是财务、医疗或税务咨询。