സോഷ്യല്‍ സെക്യൂരിറ്റി അക്കൗണ്ട്
നിങ്ങളുടെ പ്രതിമാസത്തെ സാമൂഹിക സുരക്ഷിതത്വം നഷ്ടപ്പെടുത്തുക.
ടൈപ്പ് ചെയ്യുന്നതിനനുസരിച്ച് പുതുക്കല്‍ ഫലങ്ങള്‍.
ഈ ഗണനിയെപ്പറ്റി
This Social Security calculator gives a simplified estimate of your U.S. retirement benefit from your average earnings and the age you claim. It converts your average annual earnings into an average indexed monthly amount (AIME), applies the benefit formula — the 90% / 32% / 15% bend-point brackets — to get your primary insurance amount (PIA), then adjusts for claiming age.
Claiming before full retirement age (FRA) permanently reduces the benefit, while delaying past FRA adds delayed-retirement credits up to age 70. For example, someone with 60,000 of average earnings and an FRA of 67 might see a full benefit near their PIA at 67, about 30% less if they claim at 62, and roughly 24% more if they wait to 70 — the schedule lists all three.
Use it to weigh claiming early against waiting, and to get a ballpark of your monthly and yearly benefit. It is an estimate only: the real figure comes from your full 35-year indexed earnings record and current wage-base and bend-point values, which change each year.
പലപ്പോഴും ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിച്ചു
ഈ പ്രയോജനങ്ങൾ എങ്ങനെ കണക്കാക്കുന്നു?
നിങ്ങളുടെ ലാഭങ്ങള് സാധാരണ പ്രതിമാസവിലയായി (AIME) മാറ്റിയിരിക്കുന്നു, പിന്നെ ആ ലാഭസമായ സന്ദേഹം 90% ആദ്യത്തെ കൂട്ടുകെട്ട്, 32%, മുകള് കൂട്ടില് നിന്നും 15%, മേലില് നിന്നും ഇന്ഷുറന്സ് (PIA) കിട്ടാന്. പൂര്ണ്ണ ലാഭവും. ഇത് ഔദ്യോഗിക കണക്കു കണക്കുകളുടെ ഒരു ലളിതമായ പതിപ്പാണ്.
പ്രായം എന്റെ പ്രയോജനത്തിനു മാറ്റം വരുത്തുന്നത് എത്രയാണ്?
62-ല് ഉന്മൂലനം 30% കൊണ്ട്, പൂര്ണ്ണമായ റിട്ടയര്വ് പ്രായം കഴിഞ്ഞപ്പോള്, 70% വര്ഷമായി വര്ഷത്തില് 8% വര്ദ്ധിപ്പിക്കുന്നു. ഈ ഷെഡ്യൂള് 62-ല്, നിങ്ങളുടെ പൂര്ണ്ണ വിനിമയതലം 70-ല് നിന്നും പ്രയോജനം കാണിക്കുന്നു.
എന്താണ്‌ മുഴു ഭ്രമം (FRA)?
FRA is the age at which you receive 100% of your primary insurance amount, currently 66 to 67 depending on birth year. Claim before it and each month early trims the benefit; claim after and you earn delayed credits. Set the FRA field to match your birth year for a closer estimate.
62 -ാം തീയതിയോ, അതോ കാത്തിരിക്കണമോ?
62-ല് ഉഴലുന്നത് ചെറിയ ചെക്ക് വര്ക്ക് കൂടുതല് നല്കുന്നു; 70 വരെ കാത്തിരിക്കുന്നത് കുറഞ്ഞ വര്ഷങ്ങള്ക്ക് വേണ്ടിയാണ്. നിങ്ങളുടെ വിപരീതകാലത്തെ (70 മുതല് 80 വരെകള് വരെ) നിങ്ങള് (ഇപ്പോഴും) മുന്പതു വര്ഷങ്ങള് കഴിഞ്ഞാല്, അല്ലെങ്കില്, വര്ഷങ്ങള്ക്ക് ശേഷം വലിയ പണസമ്പര്ക്കം ആഗ്രഹിക്കുന്നത്.
എന്റെ ശമ്പളം എങ്ങനെ ഒരു പ്രയോജനമായി മാറും?
നിങ്ങളുടെ ജോലിയുടെ ശമ്പളം മാസ്ക് റേഷൻ തുകയായി (AIME), ആ സമയത്ത് 90%, ലാഭകരമായ മാര്‍ഗങ്ങള്‍, നിങ്ങളുടെ PIM യുടെ 32%, അതിനു മേലെ 15%.
എന്തുകൊണ്ട്?
നിങ്ങളുടെ 35 വര്ഷത്തെ ഏറ്റവും വലിയ പണവും നിങ്ങളുടെ വര്ഷത്തെ കൃത്യമായ ശമ്പളവും വളച്ചൊടിയും ഉപയോഗിക്കുന്നു. ഈ ഉപകരണം നിങ്ങളുടെ ശരാശരി സംഖ്യയും സ്ഥിരമായ ബ്രാക്കറ്റുകളും ഉപയോഗിക്കുന്നു. അതുകൊണ്ട് അതിന്റെ ഫലം ഒരു പ്ലാന് ബോര്പാക്കിയായി ഉപയോഗിക്കാം, അല്ലാതെ ഒരു ഔദ്യോഗിക സംഖ്യയായി.
API — കോഡ്‌പണലകത്തിലെ ഈ ഗണിതസൂത്രം ഉപയോഗിക്കുക
ഈ കംപ്യൂട്ടറില്‍ ഒരു സ്വതന്ത്ര Jonson test എന്ന നിലയില്‍ വിളിക്കുക, അത് ആവശ്യമില്ലാത്ത കീയല്ല. ഫീള്‍ഡ് മൂല്ല്യങ്ങള്‍ അല്ലെങ്കില് ഫീള്‍ഡ് സ്ട്രിങ് സ്ട്രിങ് ആയി അയയ്ക്കുക. നീ വിട്ടതെന്തും ഈ താള്‍ മുന്‍പ് തന്നെ നിറച്ചതാണ്; അപരിചിതമായ ഒരു പരാമീറ്റര്‍ 400 ആണ്, നിശബ്ദമായ പൂജ്യം ഒരിക്കലും ഉപയോഗിക്കില്ല. മുഴുവന്‍ API ഡോക്സ് വായിക്കുക →
അവസാനം സ്ഥലം
GET https://calculator.free/api/v1/social-security/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/social-security/?income=60000&claim_age=67"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/social-security/?" + new URLSearchParams({
"income": "60000",
"claim_age": "67"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);എന്നാൽ, ഈ പ്രശ്‌നം പരിഹരിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം എന്താണ്‌?