പുനരാരംഭിക്കുക
നിങ്ങളുടെ സംഭാവനകളിൽ നിന്ന് റിട്ടയർഡ്‌ റിട്ടയർ ചെയ്യൽ പദ്ധതിയിടുക.
ടൈപ്പ് ചെയ്യുന്നതിനനുസരിച്ച് പുതുക്കല്‍ ഫലങ്ങള്‍.
ഈ ഗണനിയെപ്പറ്റി
A retirement calculator projects how much your savings could grow by the time you retire, from your current age, retirement age, current balance, monthly contribution and an expected annual return. Each month it adds your contribution and applies one-twelfth of the return to the running balance, compounding year after year until your retirement age, then splits the final pot into what you paid in versus what investment growth added.
For example, starting at age 30 with 20,000 saved and adding 500 a month at a 6% annual return, the balance grows to roughly 875,000 by age 65. Of that, only about 230,000 is money you actually contributed — the remaining 640,000 or so is compound growth. Set an inflation rate under advanced options to also see the pot in today’s money.
Use it to check whether your saving rate is on track, to see how retiring a few years later or nudging up the monthly contribution changes the outcome, and to grasp how much of a nest egg comes from decades of compounding rather than from deposits alone.
പലപ്പോഴും ചോദ്യങ്ങൾ ചോദിച്ചു
ഏതു തിരിച്ചുവരൽ നിരക്ക് ഞാൻ കരുതണം?
Long-run stock-market returns have historically averaged around 6–7% after inflation, but returns are not guaranteed and vary year to year. Use a conservative figure for planning.
പണപ്പെരുപ്പത്തിന്‍റെ ഈ വിവരണം ആണോ?
No — it projects nominal balances. To think in today’s money, use a real return (your expected return minus expected inflation) as the rate.
ഓരോ മാസവും എനിക്ക് ഒരു ഡിറ്റന്‍റ് ചെയ്യണം?
That depends on your target pot, your age and your expected return. Enter a monthly contribution and adjust it until the balance at retirement reaches the figure you want — the calculator shows the result update as you change the amount.
മുമ്പ് സൂക്ഷിച്ചിരുന്ന ഈ ശേഖരം അത്രയധികം വ്യത്യാസം ഉളവാക്കുന്നുണ്ടോ?
Yes, because contributions made in your twenties compound for an extra decade or two. Try moving the current age earlier while keeping everything else fixed and watch how much larger the balance at retirement becomes.
ഇന്നത്തെ പണത്തിന്റെ "കമ്പനി"യുടെ എണ്ണം എന്താണ്?
It discounts the projected balance back by your assumed inflation rate, so a future 875,000 might be worth far less in purchasing power. It answers what the pot would buy in today’s prices rather than the raw future number.
ഓരോ വര്ഷവും എനിക്ക് എന്റെ സംഭാവന വര്ദ്ധിപ്പിക്കാമോ?
ആ വർഷത്തെ സാമ്പത്തിക വർധനയ്ക്കു കീഴിൽ ഒരു വർഷംതോറും ഒരു സംഭാവന തയ്യാറാക്കുക.
API — കോഡ്‌പണലകത്തിലെ ഈ ഗണിതസൂത്രം ഉപയോഗിക്കുക
ഈ കംപ്യൂട്ടറില്‍ ഒരു സ്വതന്ത്ര Jonson test എന്ന നിലയില്‍ വിളിക്കുക, അത് ആവശ്യമില്ലാത്ത കീയല്ല. ഫീള്‍ഡ് മൂല്ല്യങ്ങള്‍ അല്ലെങ്കില്‍ ഫീള്‍ഡ് സ്ട്രിങ് സ്ട്രിങ് ആയി അയയ്ക്കുക. നീ വിട്ടതെന്തും ഈ താള്‍ മുന്‍പ് തന്നെ നിറച്ചതാണ്; അപരിചിതമായ ഒരു പരാമീറ്റര്‍ 400 ആണ്, നിശബ്ദമായ പൂജ്യം ഒരിക്കലും ഉപയോഗിക്കില്ല. മുഴുവന്‍ API ഡോക്സ് വായിക്കുക →
അവസാനം സ്ഥലം
GET https://calculator.free/api/v1/retirement/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/retirement/?current_age=30&retire_age=65¤t_savings=20000&contribution=500&return_rate=6"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/retirement/?" + new URLSearchParams({
"current_age": "30",
"retire_age": "65",
"current_savings": "20000",
"contribution": "500",
"return_rate": "6"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);എന്നാൽ, ഈ പ്രശ്‌നം പരിഹരിക്കാൻ കഴിയുന്ന ഏറ്റവും നല്ല മാർഗം എന്താണ്?