Calcolatore del pensionamento
Proiettare i risparmi di pensione dai vostri contributi e ritorno previsto.
Aggiornamento dei risultati durante la digitazione.
A proposito di questa calcolatrice
A retirement calculator projects how much your savings could grow by the time you retire, from your current age, retirement age, current balance, monthly contribution and an expected annual return. Each month it adds your contribution and applies one-twelfth of the return to the running balance, compounding year after year until your retirement age, then splits the final pot into what you paid in versus what investment growth added.
For example, starting at age 30 with 20,000 saved and adding 500 a month at a 6% annual return, the balance grows to roughly 875,000 by age 65. Of that, only about 230,000 is money you actually contributed — the remaining 640,000 or so is compound growth. Set an inflation rate under advanced options to also see the pot in today’s money.
Use it to check whether your saving rate is on track, to see how retiring a few years later or nudging up the monthly contribution changes the outcome, and to grasp how much of a nest egg comes from decades of compounding rather than from deposits alone.
Domande frequenti
Quale tasso di rendimento devo presumere?
Long-run stock-market returns have historically averaged around 6–7% after inflation, but returns are not guaranteed and vary year to year. Use a conservative figure for planning.
Questo spiega l'inflazione?
Per pensare in oggi i soldi, utilizzare un rendimento reale (il rendimento atteso meno inflazione prevista) come tasso.
Quanto devo risparmiare ogni mese per andare in pensione?
Questo dipende dal vostro POT di destinazione, la vostra età e il vostro ritorno previsto. Inserire un contributo mensile e regolarlo fino a quando il saldo al pensionamento raggiunge la cifra che si desidera molto la calcolatrice mostra il risultato aggiornamento come si cambia l'importo.
Iniziare a salvare prima fa davvero tanta differenza?
Sì, perché i contributi fatti nel vostro complesso anni '20 per un decennio o due in più. Provate a spostare l'età attuale prima, mantenendo tutto il resto fisso e guardare quanto più grande il saldo al pensionamento diventa.
Che cosa è la figura "in soldi di oggi"?
Sconti il bilancio previsto indietro dal tasso di inflazione presunto, in modo da un futuro 875,000 potrebbe valere molto meno nel potere d'acquisto. Risponde a ciò che il piatto comprerebbe oggi prezzi di
Posso aumentare il mio contributo ogni anno?
Sì. Impostare un aumento annuale del contributo nelle opzioni avanzate, e la calcolatrice aumenta il contributo mensile di tale percentuale ogni anno utile per corrispondere gli aumenti salariali previsti.
API Hoppenstedt utilizzare questa calcolatrice dal codice
Chiama questa calcolatrice come un endpoint JSON Gratis non è necessaria alcuna chiave. Invia i valori del campo sotto come parametri di query o JSON. Qualsiasi cosa ometterete usa lo stesso valore predefinito di questa pagina; un parametro sconosciuto è un 400, mai uno zero silenzioso. Leggi tutti i documenti API →
Punto finale
GET https://calculator.free/api/v1/retirement/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/retirement/?current_age=30&retire_age=65¤t_savings=20000&contribution=500&return_rate=6"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/retirement/?" + new URLSearchParams({
"current_age": "30",
"retire_age": "65",
"current_savings": "20000",
"contribution": "500",
"return_rate": "6"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);I risultati sono stime solo per gli orientamenti generali, non per i consigli finanziari, medici o fiscali.