Kalkulator zabezpieczenia społecznego
Szacuje się, że co miesiąc emerytury społecznej korzystają z zarobków i wieku.
Wyniki aktualizacja podczas pisania.
O tym kalkulatorze
This Social Security calculator gives a simplified estimate of your U.S. retirement benefit from your average earnings and the age you claim. It converts your average annual earnings into an average indexed monthly amount (AIME), applies the benefit formula — the 90% / 32% / 15% bend-point brackets — to get your primary insurance amount (PIA), then adjusts for claiming age.
Claiming before full retirement age (FRA) permanently reduces the benefit, while delaying past FRA adds delayed-retirement credits up to age 70. For example, someone with 60,000 of average earnings and an FRA of 67 might see a full benefit near their PIA at 67, about 30% less if they claim at 62, and roughly 24% more if they wait to 70 — the schedule lists all three.
Use it to weigh claiming early against waiting, and to get a ballpark of your monthly and yearly benefit. It is an estimate only: the real figure comes from your full 35-year indexed earnings record and current wage-base and bend-point values, which change each year.
Często zadawane pytania
Jak szacuje się korzyści?
Twoje zarobki są przekształcane w średnią indeksowaną miesięczną kwotę (AIME), następnie wzorzec świadczeń ma zastosowanie do pierwszego zespołu 90%, 32% do zespołu średniego i 15% powyżej, aby uzyskać kwotę ubezpieczenia podstawowego (PIA) – pełną świadczeń w pełnym wieku emerytalnym. Jest to uproszczona wersja oficjalnego obliczenia.
Ile wiek zmienia moje korzyści?
Skarga o 62 na stałe zmniejsza świadczenia o około 30%, podczas gdy czekanie na miniony pełny wiek emerytalny zwiększa 8% rocznie do 70. roku życia. Schemat pokazuje świadczenia na 62, pełny wiek emerytalny i 70.
Czym jest pełny wiek emerytalny (FRA)?
FRA jest wiekiem, w którym otrzymujesz 100% kwoty ubezpieczenia podstawowego, obecnie 66 do 67 w zależności od roku urodzenia. Skarga przed nim i co miesiąc wcześnie obciągnie świadczenia; roszczenie po i zarabiasz opóźnione kredyty. Ustaw pole FRA, aby dopasować rok urodzenia dla bliższej szacunków.
Czy mam zażądać zabezpieczenia społecznego o 62-tce?
Skarga na 62 daje mniejsze czeki na dłuższe; czekanie na 70 daje większe czeki na mniej lat. Czekanie wypłaca się, jeśli przeżyjesz swój wiek łamania (często około późnych 70-tych do początku 80-tych) lub chce większego dochodu chronionego inflacją później w życiu.
Jak moje zarobki przekształcone są w beneficjent?
Twoje zarobki w karierze stają się średnio indeksowaną miesięczną kwotą (AIME), następnie formuła świadczeń kredytowa 90% pierwszego zespołu, 32% zespołu średniego i 15% powyżej, aby wyprodukować PIA. Progresywne nawiasy oznaczają niższe zarobki, które otrzymają z powrotem większą część swoich zarobków.
Dlaczego to tylko szacunek?
Prawdziwe obliczenie wykorzystuje najwyższe 35 lat zarobków indeksowanych inflacją oraz dokładną bazę płac i punkty zaginione za rok, które corocznie aktualizują. To narzędzie wykorzystuje pojedyncze średnie zarobki i stałe nawiasy, więc traktuje jego wynik jako planujący ballpark, a nie oficjalną.
API – użyj tego kalkulatora z kodu
Wyślij ten kalkulator jako bezpłatny punkt końcowy JSON – nie jest wymagany klucz. Wyślij wartości pola poniżej jako parametry zapytania lub JSON. Wszystko co omit używa tego samego domyślnego, ta strona jest wypełniona; nieznany parametr to 400, nigdy nie cicho zero. Przeczytaj pełne dokumenty API →
Punkt końcowy
GET https://calculator.free/api/v1/social-security/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/social-security/?income=60000&claim_age=67"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/social-security/?" + new URLSearchParams({
"income": "60000",
"claim_age": "67"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Wyniki to szacunkowe wyniki ogólnych wytycznych, a nie porad finansowych, medycznych lub podatkowych.