Calculatrice de sécurité sociale
Estimez votre pension mensuelle de la Sécurité sociale de vos revenus et de votre âge de demande.
Mise à jour des résultats en tapant.
A propos de cette calculatrice
This Social Security calculator gives a simplified estimate of your U.S. retirement benefit from your average earnings and the age you claim. It converts your average annual earnings into an average indexed monthly amount (AIME), applies the benefit formula — the 90% / 32% / 15% bend-point brackets — to get your primary insurance amount (PIA), then adjusts for claiming age.
Claiming before full retirement age (FRA) permanently reduces the benefit, while delaying past FRA adds delayed-retirement credits up to age 70. For example, someone with 60,000 of average earnings and an FRA of 67 might see a full benefit near their PIA at 67, about 30% less if they claim at 62, and roughly 24% more if they wait to 70 — the schedule lists all three.
Use it to weigh claiming early against waiting, and to get a ballpark of your monthly and yearly benefit. It is an estimate only: the real figure comes from your full 35-year indexed earnings record and current wage-base and bend-point values, which change each year.
Foire aux questions
Comment est estimé le bénéfice?
Vos gains sont transformés en un montant mensuel indexé moyen (AIME), puis la formule de prestations s'applique à 90 % à la première tranche, à 32 % à la tranche moyenne et à 15 % au-dessus pour obtenir le montant d'assurance primaire (AIP) — votre prestation complète à l'âge de la retraite.
Combien de fois j'ai changé d'âge?
Si vous demandez 62 prestations de façon permanente, vous réduisez d'environ 30 % la prestation, alors que vous attendez l'âge de la retraite complète, ce qui ajoute 8 % par année jusqu'à l'âge de 70 ans.
Qu'est-ce que l'âge de la retraite complète (ARA)?
La FRA est l'âge auquel vous recevez 100% de votre montant d'assurance primaire, actuellement de 66 à 67 selon l'année de naissance. La demande avant elle et chaque mois réduit tôt la prestation; la demande après et vous gagnez des crédits retardés.
Devrais-je réclamer la sécurité sociale à 62 ans ou attendre?
La demande de 62 ans donne plus de chèques, et l'attente de 70 ans donne plus de chèques pendant moins d'années. L'attente rapporte si vous vivez après l'âge de votre solde (souvent entre la fin des années 70 et le début des années 80) ou si vous voulez un revenu plus élevé protégé contre l'inflation plus tard dans la vie.
Comment mes gains sont-ils transformés en avantages sociaux?
Votre revenu de carrière devient un montant mensuel indexé moyen (AIME), puis la formule de prestations crédite 90% de la première tranche, 32% de la tranche moyenne et 15% au-dessus pour produire votre EFVP. Les tranches progressives signifient que les bas revenus obtiennent une plus grande part de leurs revenus.
Pourquoi est-ce seulement une estimation?
Le calcul réel utilise vos 35 années de gains indexés sur l'inflation et les points de salaire exacts pour votre année, qui mettent à jour chaque année. Cet outil utilise votre chiffre de gains moyens et les crochets fixes, ainsi traiter sa production comme un terrain de jeu de planification, pas un chiffre officiel.
API — utilisez cette calculatrice à partir du code
Appelez cette calculatrice comme un paramètre JSON gratuit — aucune clé nécessaire. Envoyez les valeurs de champ ci-dessous comme paramètres de requête ou JSON. Tout ce que vous omettez utilise la même valeur par défaut que cette page est préremplie; un paramètre inconnu est un 400, jamais un zéro silencieux. Lire les documents d'API complets →
Point d'arrivée
GET https://calculator.free/api/v1/social-security/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/social-security/?income=60000&claim_age=67"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/social-security/?" + new URLSearchParams({
"income": "60000",
"claim_age": "67"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Les résultats sont des estimations pour les conseils généraux seulement, et non des conseils financiers, médicaux ou fiscaux.