ម៉ាស៊ីនគិតលេខសុវត្ថិភាពសង្គម
ប៉ាន់ប្រមាណអត្ថប្រយោជន៍នៃការឈប់សម្រាកប្រចាំខែរបស់អ្នកពីប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នកនិងអាយុទាមទារ.
លទ្ធផលធ្វើឲ្យទាន់សម័យតាមដែលអ្នកវាយ ។
អំពីម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះ
This Social Security calculator gives a simplified estimate of your U.S. retirement benefit from your average earnings and the age you claim. It converts your average annual earnings into an average indexed monthly amount (AIME), applies the benefit formula — the 90% / 32% / 15% bend-point brackets — to get your primary insurance amount (PIA), then adjusts for claiming age.
Claiming before full retirement age (FRA) permanently reduces the benefit, while delaying past FRA adds delayed-retirement credits up to age 70. For example, someone with 60,000 of average earnings and an FRA of 67 might see a full benefit near their PIA at 67, about 30% less if they claim at 62, and roughly 24% more if they wait to 70 — the schedule lists all three.
Use it to weigh claiming early against waiting, and to get a ballpark of your monthly and yearly benefit. It is an estimate only: the real figure comes from your full 35-year indexed earnings record and current wage-base and bend-point values, which change each year.
សំណួរដែលសួរញឹកញាប់
តើអត្ថប្រយោជន៍ត្រូវបានប៉ាន់ប្រមាណយ៉ាងដូចម្តេច?
ប្រាក់ចំណូលរបស់អ្នកត្រូវបានបម្លែងទៅជាចំនួនមធ្យមប្រចាំខែដែលដាក់លិបិក្រម (AIME) បន្ទាប់មករូបមន្តអត្ថប្រយោជន៍អនុវត្ត 90% ទៅក្រុមដំបូង 32% ទៅក្រុមកណ្តាលនិង 15% ខាងលើដើម្បីទទួលបានចំនួនធានារ៉ាប់រងដំបូង (PIA) - អត្ថប្រយោជន៍ពេញលេញរបស់អ្នកនៅអាយុចូលនិវត្តន៍ពេញលេញ។ នេះជាកំណែសាមញ្ញនៃការគណនាជាផ្លូវការ។
តើការទាមទារអាយុផ្លាស់ប្តូរអត្ថប្រយោជន៍របស់ខ្ញុំប៉ុន្មាន?
ការទាមទារនៅ 62 ជាអចិន្ត្រៃយ៍កាត់អត្ថប្រយោជន៍ដោយប្រហែល 30%, ខណៈពេលដែលរង់ចាំអាយុចូលនិវត្តន៍ពេញលេញបន្ថែម 8% ក្នុងមួយឆ្នាំឡើងទៅអាយុ 70. តារាងពេលវេលាបង្ហាញអត្ថប្រយោជន៍នៅ 62, អាយុចូលនិវត្តន៍ពេញលេញរបស់អ្នកនិង 70.
តើអ្វីទៅជាអាយុនៃការឈប់សម្រាកពេញលេញ (FRA)?
FRA គឺជាអាយុដែលអ្នកទទួលបាន 100% នៃចំនួនធានារ៉ាប់រងដំបូងរបស់អ្នក, បច្ចុប្បន្ននេះ 66 ទៅ 67 អាស្រ័យលើឆ្នាំកំណើត. ទាមទារមុនពេលវានិងរាល់ខែមុន trims អត្ថប្រយោជន៍; ទាមទារបន្ទាប់ពីនិងអ្នករកប្រាក់ចំណេញបំណុលពន្យារពេល. កំណត់វាល FRA ដើម្បីផ្គូផ្គងឆ្នាំកំណើតរបស់អ្នកសម្រាប់ការប៉ាន់ប្រមាណកាន់តែជិត.
តើខ្ញុំគួរតែទាមទារសន្តិសុខសង្គមនៅ 62 ឬរង់ចាំ?
ការទាមទារនៅ 62 ផ្តល់ឱ្យឆែកតូចជាងសម្រាប់រយៈពេលយូរ; រង់ចាំ 70 ផ្តល់ឱ្យឆែកធំជាងសម្រាប់រយៈពេលតិចជាងមួយឆ្នាំ. ការរង់ចាំបង់ប្រាក់ចេញប្រសិនបើអ្នករស់នៅកន្លងផុតអាយុ break-even របស់អ្នក (ជាញឹកញាប់នៅជុំវិញចុង 70s ទៅដើម 80s) ឬចង់បានប្រាក់ចំណូលការពារអតិផរណាធំជាងមុននៅពេលក្រោយនៅក្នុងជីវិត.
តើប្រាក់ចំណូលរបស់ខ្ញុំប្រែក្លាយទៅជាអត្ថប្រយោជន៍យ៉ាងដូចម្តេច?
ប្រាក់ចំណូលការងាររបស់អ្នកក្លាយជាចំនួនមធ្យមប្រចាំខែដែលដាក់លិបិក្រម (AIME) បន្ទាប់មករូបមន្តអត្ថប្រយោជន៍ផ្តល់ប្រាក់កម្ចី 90% នៃក្រុមដំបូង, 32% នៃក្រុមកណ្តាលនិង 15% ខាងលើដើម្បីផលិត PIA របស់អ្នក.
ហេតុអ្វីបានជានេះគឺគ្រាន់តែជាការប៉ាន់ស្មានប៉ុណ្ណោះ ?
ការគណនាពិតប្រាកដប្រើខ្ពស់បំផុតរបស់អ្នក 35 ឆ្នាំនៃប្រាក់ចំណូលដែលស្ថិតនៅក្នុងលិបិក្រមប្រាក់បំណុលនិងមូលដ្ឋានប្រាក់ខែពិតប្រាកដនិងចំណុចបត់សម្រាប់ឆ្នាំរបស់អ្នក, ដែលធ្វើឱ្យទាន់សម័យជារៀងរាល់ឆ្នាំ. ឧបករណ៍នេះប្រើតួលេខប្រាក់ចំណូលមធ្យមតែមួយរបស់អ្នកនិងវង់ក្រចកទទេ, ដូច្នេះព្យាបាលលទ្ធផលរបស់ខ្លួនជា ballpark ផែនការ, មិនជាតួលេខជាផ្លូវការ.
API — ប្រើម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះពីកូដ
ទូរស័ព្ទទៅម៉ាស៊ីនគិតលេខនេះជាចំណុចបញ្ចប់ JSON ឥតគិតថ្លៃ - គ្មានគ្រាប់ចុចដែលត្រូវការ ។ ផ្ញើតម្លៃវាលខាងក្រោមជាប៉ារ៉ាម៉ែត្រសំណួរ ឬ JSON ។ អ្វីដែលអ្នករំលងប្រើលំនាំដើមដូចគ្នាដែលទំព័រនេះត្រូវបានបំពេញជាមុនជាមួយប៉ារ៉ាម៉ែត្រមិនស្គាល់គឺ ៤០០ មិនមែនសូន្យស្ងាត់ទេ ។ អានឯកសារ API ពេញលេញ →
ចំណុចបញ្ចប់
GET https://calculator.free/api/v1/social-security/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/social-security/?income=60000&claim_age=67"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/social-security/?" + new URLSearchParams({
"income": "60000",
"claim_age": "67"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);លទ្ធផលគឺការប៉ាន់ប្រមាណសម្រាប់តែការណែនាំទូទៅប៉ុណ្ណោះ, មិនហិរញ្ញវត្ថុ, វេជ្ជសាស្ត្រឬដំបូន្មានពន្ធ.