מחשבון ביטוח לאומי

תעריך את קצבת הפנסיה החודשית שלך מהרווחים שלך וגיל הטענה שלך.

רווח חודשי מוערך —

מוערך בשנה —

רווח מלא בFRA —

התאמת תביעה —

תוצאות עדכון כפי שאתה להקליד.

המחשבון הזה נתן לך את התשובה הנכונה?

אודות המחשבון הזה

This Social Security calculator gives a simplified estimate of your U.S. retirement benefit from your average earnings and the age you claim. It converts your average annual earnings into an average indexed monthly amount (AIME), applies the benefit formula — the 90% / 32% / 15% bend-point brackets — to get your primary insurance amount (PIA), then adjusts for claiming age.

Claiming before full retirement age (FRA) permanently reduces the benefit, while delaying past FRA adds delayed-retirement credits up to age 70. For example, someone with 60,000 of average earnings and an FRA of 67 might see a full benefit near their PIA at 67, about 30% less if they claim at 62, and roughly 24% more if they wait to 70 — the schedule lists all three.

Use it to weigh claiming early against waiting, and to get a ballpark of your monthly and yearly benefit. It is an estimate only: the real figure comes from your full 35-year indexed earnings record and current wage-base and bend-point values, which change each year.

שאלות לעתים קרובות

כיצד מעריכים את התועלת?

הרווחים שלך הופכים לסכום חודשי ממוצע (AIME), ואז נוסחת התועלת חלה על 90% ללהקה הראשונה, 32% ללהקה האמצעית ו-15% למעלה כדי לקבל את מלוא התועלת שלך בגיל הפרישה המלא.

כמה כסף טענה לגיל משנה את התועלת שלי?

Claiming at 62 permanently cuts the benefit by about 30%, while waiting past full retirement age adds 8% a year up to age 70. The schedule shows the benefit at 62, your full retirement age and 70.

מהו גיל פרישה מלא (FRA)?

FRA הוא הגיל שבו אתה מקבל 100% מסכום הביטוח העיקרי שלך, כיום 66 עד 67 בהתאם לשנת הלידה. תטען לפני זה וכל חודש מוקדם יותר מקצץ את התועלת; תטען לאחר ואתה מרוויח אשראי מעוכב. קבע את שדה FRA להתאים את שנת הלידה שלך להערכה קרובה יותר.

האם עליי לדרוש ביטוח לאומי ב-62 או לחכות?

התביעות ב-62 נותנות צ'קים קטנים יותר, ומחכים ל-70 נותנים צ'קים גדולים יותר במשך פחות שנים. ההמתנה משתלמת אם אתה חי מעבר לגיל השבר-אפילו (בערך בסביבות שנות ה-70 המאוחרות עד תחילת שנות ה-80) או רוצה הכנסה גדולה יותר, מוגנת באינפלציה, מאוחר יותר בחיים.

איך הרווחים שלי הופכים לרווח?

רווחי הקריירה שלך הופכים לסכום חודשי ממוצע (AIME), אזי הנוסחה המועילה היא 90% מהלהקה הראשונה, 32% מהלהקה האמצעית ו-15% מעל כדי לייצר את PIA שלך. הסוגריים המתקדמים אומרים שמרוויחים נמוכים יותר מקבלים בחזרה נתח גדול יותר מהרווחים שלהם.

למה זה רק הערכה?

החישוב האמיתי משתמש ב-35 השנים הגבוהות ביותר של רווחים מתוכננים באינפלציה ובבסיס השכר המדויק ונקודות עיקול לשנה שלך, אשר עדכונים מדי שנה. כלי זה משתמש בסכום הממוצע היחיד שלך ובסוגריים קבועים, כך שמתייחס לתפוקה שלו כהערכה מתוכננת, לא כדמות רשמית.

API — use this calculator from code

Call this calculator as a free JSON endpoint — no key required. Send the field values below as query parameters or JSON. כל מה שאתה משמיט משתמש באותה ברירת מחדל הדף הזה מלא מראש; פרמטר לא ידוע הוא 400, אף פעם לא אפס שקט. קרא את כל מסמכי API →

נקודת סיום

GET https://calculator.free/api/v1/social-security/

curl

curl "https://calculator.free/api/v1/social-security/?income=60000&claim_age=67"

JavaScript `fetch()`

const r = await fetch(
  "https://calculator.free/api/v1/social-security/?" + new URLSearchParams({
    "income": "60000",
    "claim_age": "67"
  }));
const data = await r.json();
console.log(data.results);

התוצאות הן הערכות להדרכה כללית בלבד, לא ייעוץ כספי, רפואי או מס.

אודות המחשבון הזה

שאלות לעתים קרובות

מחשבונים קשורים

נקודת סיום

curl

JavaScript fetch()

JavaScript `fetch()`