Budgetkalkylator (50/30/20)
Dela upp din månadsinkomst i behov, önskemål och besparingar med 50/30/20 regeln.
Resultatuppdatering när du skriver.
Om denna miniräknare
The 50/30/20 rule is a simple budgeting framework: put 50% of your after-tax income toward needs, 30% toward wants and 20% toward savings and debt repayment. This budget calculator splits your monthly income into those three buckets — and lets you adjust the percentages — so every dollar has a clear monthly and yearly target.
The maths is just three shares of your take-home pay. On 4,000 a month, the default split is 2,000 for needs, 1,200 for wants and 800 for savings; the tool also shows each bucket as a yearly figure (24,000, 14,400 and 9,600). Change the percentages and the amounts update instantly, so you can model a tighter savings target or a higher needs share.
Use it to build a starter budget, to check how your current spending compares with the 50/30/20 guideline, or to set a savings goal you can actually fund. Needs are essentials you cannot skip, wants are lifestyle extras, and the savings bucket covers both building wealth and paying down debt beyond the minimums.
Vanliga frågor
Vad räknas som ett behov kontra ett behov?
Behov är väsentliga saker du inte kan hoppa över — hyra eller bolån, verktyg, livsmedel, försäkring, minsta skuldbetalningar och transport till jobbet. Vill är livsstil extra som mat, streaming, hobbyer och semester.
Tänk om mina behov är över 50%?
I högkostnadsområden behöver ofta överstiga 50%. Behandla 50/30/20 som ett mål, inte en regel: trimma vill hink först, och sikta på att hålla spara åtminstone något även om sparandelen måste sjunka under 20% för närvarande.
Bör 50/30/20 regeln använda brutto- eller nettoinkomst?
Nettoinkomst (efter skatt) - pengarna som faktiskt landar på ditt konto. Eftersom skatt och löneavdrag redan tas ut, tillämpa 50/30/20 dela på take-home lön ger realistiska hink belopp du kan spendera och spara.
Räknas återbetalning av skulder som ett behov eller besparingar?
Minimikravet betalningar räknas som behov, eftersom du måste göra dem, medan alla extra du lägger mot att betala skuld ner snabbare kommer från 20% besparingar-och-skuld hink. Det är därför sparandelen fördubblas som en skuld-betala fond.
Tänk om jag vill spara mer än 20 procent?
Höja besparingsgraden och lägre vill (eller behöver) att matcha — aktierna måste bara lägga till 100%. Många människor jagar förtidspensionering eller ett stort mål driva besparingar till 30% eller mer genom att klippa vill hink.
Är 50/30/20 realistiskt i en stad med höga kostnader?
Ofta behöver ensam överstiga 50% där hyran är hög, så behandla uppdelningen som ett mål. Klipp vill aktien först, hålla spara något även om under 20%, och använda de justerbara procentsatserna här för att bygga en split som passar dina verkliga kostnader.
API — använd denna kalkylator från kod
Ring denna kalkylator som en gratis JSON endpoint — ingen nyckel krävs. Skicka fältvärdena nedan som frågeparametrar eller JSON. Allt du utelämnar använder samma standard denna sida är förfylld med; en okänd parameter är en 400, aldrig en tyst nolla. Läs hela API-dokumenten →
Slutpunkt
GET https://calculator.free/api/v1/budget/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/budget/?income=4000"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/budget/?" + new URLSearchParams({
"income": "4000"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Resultaten är uppskattningar endast för allmän vägledning, inte för ekonomisk, medicinsk eller skattemässig rådgivning.