预算计算器(50/30/20)
每月收入按需要、需求及储蓄分列,并按50/30/20规则处理。
输入结果时更新 。
关于此计算器
50/30/20规则是一个简单的预算编制框架:将税后收入的50%用于需求,30%用于需求,20%用于储蓄和还债。这个预算计算器将你的月收入分成三个桶——让您调整百分比——这样每个美元都有明确的月和年度目标。计算器只是你实得工资的三分之一。每月4000美元,默认分成2 000美元,1 200美元用于需求,800美元用于储蓄;工具还显示每个桶每年的数字(24 000美元、14 400美元和9 600美元)。 改变百分比和数额更新,以便您可以立即制定更紧的储蓄目标或更高的需求份额。用它来构建一个启动预算,检查你目前的支出与50/30/20准则的比较,或者设定一个可以实际供资的储蓄目标。需求是不能跳过的基本需求,需要是生活方式外加,储蓄桶既能创造财富,又能支付最低债务。
经常问到的问题
需要与渴望之间什么是重要?
生活需求是你们无法忽略的基本需求 — — 房租或抵押贷款、公用事业、杂货、保险、最低债务支付和上班交通。 想要的就是外出吃饭、流水、休闲和假期等生活方式。
如果我的需求超过50%呢?
高成本地区的需要往往超过50%。 将50/30/20作为目标而非规则:首先将想要的桶子裁剪,并力求至少保持储蓄,即使储蓄份额现在必须下降到20%以下。
50/30/20规则是否应使用收入毛额或净收入?
净收入(税后)收入 — — 实际存入你账户的钱。 因为税收和工资扣除已经被扣除,所以用50/30/20分拆的实得工资来收取实得工资可以提供现实的桶子金额,你可以花和储蓄。
偿还债务是否算作需要还是节省?
最起码的支付要求算作需要,因为你必须做,而任何你为更快地偿还债务而追加的金额都来自20%的储蓄和债务桶。 这就是为什么储蓄作为债务还清基金会加倍。
如果我想储蓄20%以上呢?
提高储蓄率和降低需求(或需求)以匹配 — — 股份只需增加100%即可。 许多人追求提前退休或大目标,通过修补需求桶将储蓄推向30%或更多。 许多人都希望提前退休或追求大目标,但希望储蓄率却会提高30%或更多。
在一个昂贵的城市里,50/30/20是否现实?
通常,在房租高的地方,仅靠50%以上就够了,所以将分割作为目标。 将分割作为目标。 先削减想要的股份, 继续储蓄一些即使低于20%的股份, 并使用可调整的百分比来构建一个适合你实际成本的分割。
API - 使用代码中的计算器
将此计算器称为自由 JSON 端点 。 不需要按键 。 将字段值发送到下面作为查询参数或 JSON 。 读取 API 全部文件 →
终点
GET https://calculator.free/api/v1/budget/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/budget/?income=4000"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/budget/?" + new URLSearchParams({
"income": "4000"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);成果仅是一般指导的估计数,而不是财务、医疗或税务咨询。