Budget Calculator (50/30/20)
Split your monthly income into needs, wants and savings with the 50/30/20 rule.
შედეგები ახლდება ტექსტის შეყვანისას.
ამ კალკულატორის შესახებ
The 50/30/20 rule is a simple budgeting framework: put 50% of your after-tax income toward needs, 30% toward wants and 20% toward savings and debt repayment. This budget calculator splits your monthly income into those three buckets — and lets you adjust the percentages — so every dollar has a clear monthly and yearly target.
The maths is just three shares of your take-home pay. On 4,000 a month, the default split is 2,000 for needs, 1,200 for wants and 800 for savings; the tool also shows each bucket as a yearly figure (24,000, 14,400 and 9,600). Change the percentages and the amounts update instantly, so you can model a tighter savings target or a higher needs share.
Use it to build a starter budget, to check how your current spending compares with the 50/30/20 guideline, or to set a savings goal you can actually fund. Needs are essentials you cannot skip, wants are lifestyle extras, and the savings bucket covers both building wealth and paying down debt beyond the minimums.
ხშირად დასმული კითხვები
What counts as a need versus a want?
საჭიროებები არის ის, რაც არ შეიძლება გამოტოვოთ - ქირავდება ან იპოთეკური სესხი, კომუნალური მომსახურება, სასურსათო, დაზღვევა, მინიმალური ვალი და ტრანსპორტი სამუშაოდ. საჭიროებები არის ცხოვრების სტილის დამატებითი რამ, როგორიცაა საუზმე, სტრიმინგი, ჰობი და შვებულება.
What if my needs are more than 50%?
In high-cost areas needs often exceed 50%. Treat 50/30/20 as a target, not a rule: trim the wants bucket first, and aim to keep saving at least something even if the savings share has to drop below 20% for now.
Should the 50/30/20 rule use gross or net income?
ნეტალური შემოსავალი (საგადასახადო გადასახადის შემდეგ) - ფული, რომელიც რეალურად თქვენს ანგარიშზე მოხვდება. რადგან საგადასახადო და ხელფასის გადასახადები უკვე ამოღებულია, 50/30/20-ის გაყოფა სახლში გასატანად ხელფასს გვაძლევს რეალისტურ ჭურჭლის ოდენობას, რომელსაც შეგიძლიათ დახარჯოთ და დაზოგოთ.
Does debt repayment count as a need or savings?
Minimum required payments count as needs, since you must make them, while any extra you put toward paying debt down faster comes from the 20% savings-and-debt bucket. That is why the savings share doubles as a debt-payoff fund.
What if I want to save more than 20%?
დანაზოგის პროცენტული მაჩვენებლის გაზრდა და სურვილების (ან საჭიროებების) შემცირება, რათა შეესაბამებოდეს - აქციები უბრალოდ უნდა დაემატოს 100% - ს. ბევრი ადამიანი, რომელიც ადრეულ პენსიაზე ან დიდ მიზანს ეძებს, 30% ან მეტის დაზოგვას ახდენს სურვილების ჭურჭლის შემცირებით.
Is 50/30/20 realistic in a high-cost city?
ხშირად საჭიროებები 50%-ს აღემატება, სადაც ქირავდება მაღალი, ასე რომ გაყოფა მიზნად მიიჩნევა. პირველად სურვილის წილი შეამცირეთ, 20%-ზე ნაკლებიც კი დაზოგეთ და აქ განსაზღვრული პროცენტები გამოიყენეთ, რომ გაყოფა შექმნათ, რომელიც თქვენს რეალურ ხარჯებს შეესაბამება.
API - გამოიყენეთ ეს კალკულატორი კოდისგან
ამ კალკულატორის გამოძახება როგორც უფასო JSON დასასრული - ღილაკი არ არის საჭირო. ქვემოთ მოცემული ველი პარამეტრების ან JSON- ის სახით გაგზავნეთ. ყველა თქვენ მიერ გამოტოვებული პარამეტრის გამოყენებისას იგივე ნაგულისხმევი პარამეტრები გამოიყენება, რაც ამ გვერდზეა; უცნობი პარამეტრის ნომერი არის 400, არასდროს დუმილის ნულს. API დოკუმენტაციის სრული წაკითხვა →
დასასრული
GET https://calculator.free/api/v1/budget/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/budget/?income=4000"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/budget/?" + new URLSearchParams({
"income": "4000"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Results are estimates for general guidance only, not financial, medical or tax advice.