Debt Payoff Calculator
Compare the avalanche and snowball methods to clear multiple debts faster.
შედეგები ახლდება ტექსტის შეყვანისას.
ამ კალკულატორის შესახებ
This debt payoff calculator plans how to clear several debts at once using either the avalanche method (target the highest interest rate first) or the snowball method (target the smallest balance first). You pay the minimum on every debt and throw any extra payment at the current target; when a debt is cleared, its whole payment rolls onto the next one.
It simulates the plan month by month, charging interest and applying payments until every balance hits zero, then reports the months to debt-free, the total interest, and the order debts fall. For example, with a 5,000 card at 22%, a 12,000 loan at 7% and a 3,000 debt at 15%, the avalanche method attacks the 22% card first because it bleeds the most interest, while snowball would clear the 3,000 balance first for an early win.
Use it to choose a strategy, to see how much sooner an extra monthly payment makes you debt-free, and to compare the interest cost of avalanche versus snowball. Avalanche always costs the least mathematically; snowball trades a little extra interest for motivating quick wins.
ხშირად დასმული კითხვები
Avalanche or snowball — which is better?
ალავანსის მეთოდი (პირველად ყველაზე მაღალი APR) ყოველთვის ღირს ყველაზე ნაკლები პროცენტი და მატემატიკური თვალსაზრისით ყველაზე სწრაფად ხსნის ვალი. თოვლის ბურთის მეთოდი (პირველად ყველაზე პატარა ბალანსი) ცოტა უფრო ძვირია, მაგრამ სწრაფი მოგების მომტანია, რომელსაც ბევრი ადამიანი უფრო მარტივად ხედავს.
Why does the extra payment matter so much?
Minimum payments are mostly interest early on, so progress is slow. Every extra dollar goes straight to principal on the target debt, and once that debt is gone its whole payment rolls onto the next — snowballing your firepower.
How does the debt snowball method work?
You order debts from smallest balance to largest, pay minimums on all of them, and put every spare dollar on the smallest. When it clears, its payment joins the minimum on the next-smallest, so the amount attacking each debt grows as you go.
How does the debt avalanche method work?
You order debts by interest rate, highest first, paying minimums everywhere and directing extra money to the highest-rate debt. Because it kills the most expensive interest soonest, avalanche clears the total debt for the least interest and usually the fewest months.
How much faster does an extra payment clear my debts?
ძალიან ბევრი, რადგან მინიმუმები ძირითადად სავაჭრო ფულითაა დაწყებული. თვეში დამატებითი გადასახადის გაზრდა უფრო მეტს გზავნის მიზნობრივი ვალისა და, გადატანის ეფექტის საშუალებით, აჩქარებს ყველა ვალი მას შემდეგ, რაც - შეიყვანეთ სხვადასხვა დამატებითი თანხა, რომ ნახოთ შენახული თვის რაოდენობა.
Can I add more than three debts?
ეს კალკულატორი მოდელებს სამ კრედიტს, რომელიც მოიცავს სახლის უმეტესობის კრედიტებს და სესხს. თუ თქვენ გაქვთ მეტი, შეაგროვეთ მსგავსი საპროცენტო განაკვეთების ბალანსები ან ფოკუსირდით სამ ყველაზე დიდზე, რომ გადახდა მოახდინოთ.
API - გამოიყენეთ ეს კალკულატორი კოდისგან
ამ კალკულატორის გამოძახება როგორც უფასო JSON დასასრული - ღილაკი არ არის საჭირო. ქვემოთ მოცემული ველი პარამეტრების ან JSON- ის სახით გაგზავნეთ. ყველა თქვენ მიერ გამოტოვებული პარამეტრის გამოყენებისას იგივე ნაგულისხმევი პარამეტრები გამოიყენება, რაც ამ გვერდზეა; უცნობი პარამეტრის ნომერი არის 400, არასდროს დუმილის ნულს. API დოკუმენტაციის სრული წაკითხვა →
დასასრული
GET https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?mode=avalanche&extra=200&bal1=5000&apr1=22&min1=100"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?" + new URLSearchParams({
"mode": "avalanche",
"extra": "200",
"bal1": "5000",
"apr1": "22",
"min1": "100"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Results are estimates for general guidance only, not financial, medical or tax advice.