Thiết bị tính toán trả nợ
So sánh phương pháp lở đất và bóng tuyết để thanh toán nhiều khoản nợ nhanh hơn.
Kết quả cập nhật khi bạn gõ.
Về máy tính này
This debt payoff calculator plans how to clear several debts at once using either the avalanche method (target the highest interest rate first) or the snowball method (target the smallest balance first). You pay the minimum on every debt and throw any extra payment at the current target; when a debt is cleared, its whole payment rolls onto the next one.
It simulates the plan month by month, charging interest and applying payments until every balance hits zero, then reports the months to debt-free, the total interest, and the order debts fall. For example, with a 5,000 card at 22%, a 12,000 loan at 7% and a 3,000 debt at 15%, the avalanche method attacks the 22% card first because it bleeds the most interest, while snowball would clear the 3,000 balance first for an early win.
Use it to choose a strategy, to see how much sooner an extra monthly payment makes you debt-free, and to compare the interest cost of avalanche versus snowball. Avalanche always costs the least mathematically; snowball trades a little extra interest for motivating quick wins.
Câu hỏi thường gặp
Snowball hay Snowball - cái nào tốt hơn?
Phương pháp avalanche ( APR cao nhất trước) luôn luôn tốn ít lãi suất nhất và thanh toán nợ nhanh nhất về mặt toán học. Phương pháp snowball ( dư nợ nhỏ nhất trước) tốn nhiều hơn một chút nhưng mang lại những chiến thắng nhanh chóng mà nhiều người thấy dễ dàng hơn để giữ với.
Tại sao tiền thưởng lại quan trọng đến thế?
Mỗi đô la thêm vào sẽ được chuyển thẳng vào vốn chủ sở hữu của nợ mục tiêu, và khi nợ đó đã hết, toàn bộ tiền trả sẽ được chuyển sang nợ kế tiếp - làm tăng hỏa lực của bạn.
Phương pháp nợ tuyết bóng hoạt động như thế nào?
Bạn sắp xếp nợ từ ít nhất đến nhiều nhất, trả tối thiểu cho tất cả chúng, và đặt tất cả những đô la còn lại vào nợ nhỏ nhất. khi nó được thanh toán, nó sẽ được trả theo mức tối thiểu cho nợ nhỏ nhất tiếp theo, vì vậy số tiền tấn công mỗi nợ sẽ tăng lên khi bạn đi.
Phương pháp nợ lởm chởm hoạt động như thế nào?
Bạn sắp xếp nợ theo lãi suất, cao nhất trước, trả tối thiểu ở mọi nơi và hướng dẫn tiền bổ sung cho nợ lãi suất cao nhất bởi vì nó giết chết lãi suất đắt nhất sớm nhất, Avalanche xóa bỏ tổng số nợ cho lãi suất thấp nhất và thường ít tháng nhất.
Một khoản tiền thêm sẽ giúp tôi thanh toán nợ nhanh hơn bao nhiêu?
Tăng mức trả hàng tháng bổ sung gửi nhiều hơn thẳng đến chủ nợ trên nợ mục tiêu và, thông qua hiệu ứng chuyển nhượng, tăng tốc mọi nợ sau đó - nhập các số lượng bổ sung khác nhau để xem những tháng tiết kiệm.
Tôi có thể thêm thêm ba khoản nợ không?
Nếu bạn có nhiều hơn, nhóm các khoản nợ có lãi suất tương tự với nhau hoặc tập trung vào ba khoản nợ lớn nhất để lên kế hoạch thanh toán.
API — dùng máy tính này từ mã
Gọi máy tính này như một điểm kết thúc JSON miễn phí — không cần chìa khóa. Gửi giá trị trường dưới như tham số yêu cầu hoặc JSON. Mọi thứ bạn bỏ qua sẽ sử dụng cùng một mặc định mà trang này đã được điền trước; một tham số không biết là 400, không bao giờ là số 0 im lặng. Đọc toàn bộ tài liệu API →
Điểm kết thúc
GET https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?mode=avalanche&extra=200&bal1=5000&apr1=22&min1=100"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?" + new URLSearchParams({
"mode": "avalanche",
"extra": "200",
"bal1": "5000",
"apr1": "22",
"min1": "100"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Kết quả là ước tính chỉ cho hướng dẫn chung, không phải là tư vấn tài chính, y tế hoặc thuế.