ຕົວຄິດໄລ່ການຈ່າຍໜີ້
ວິທີການປຽບທຽບ Avalanche ແລະ Snowball ເພື່ອລົບລ້າງໜີ້ຫຼາຍຢ່າງໄວຂຶ້ນ.
ຜົນການຄົ້ນຫາຈະຖືກອັບເດດເມື່ອທ່ານພິມມັນຂຶ້ນມາ ។
ກ່ຽວກັບເຄື່ອງຄິດໄລ່ນີ້
This debt payoff calculator plans how to clear several debts at once using either the avalanche method (target the highest interest rate first) or the snowball method (target the smallest balance first). You pay the minimum on every debt and throw any extra payment at the current target; when a debt is cleared, its whole payment rolls onto the next one.
It simulates the plan month by month, charging interest and applying payments until every balance hits zero, then reports the months to debt-free, the total interest, and the order debts fall. For example, with a 5,000 card at 22%, a 12,000 loan at 7% and a 3,000 debt at 15%, the avalanche method attacks the 22% card first because it bleeds the most interest, while snowball would clear the 3,000 balance first for an early win.
Use it to choose a strategy, to see how much sooner an extra monthly payment makes you debt-free, and to compare the interest cost of avalanche versus snowball. Avalanche always costs the least mathematically; snowball trades a little extra interest for motivating quick wins.
ຄໍາຖາມທີ່ຖາມເລື້ອຍໆ
Avalanche ຫຼື snowball - ອັນໃດດີກວ່າ?
ວິທີການ Avalanche ( APR ສູງສຸດທໍາອິດ) ໃຊ້ເວລາດອກເບ້ຍຕ່ໍາທີ່ສຸດແລະ clears ສິນເຊື່ອໄວທີ່ສຸດເປັນຄະນິດສາດ. ວິທີການ snowball ( ຂະຫນາດນ້ອຍທີ່ສຸດກ້ອນເງິນທໍາອິດ) ໃຊ້ເວລາຫຼາຍກ່ວາເລັກນ້ອຍແຕ່ສະຫນອງການຊະນະໄວທີ່ຫຼາຍຄົນພົບວ່າງ່າຍກວ່າທີ່ຈະຕິດກັບ.
ເຮັດไมໄດ້ຈ່າຍເງິນເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍເທົ່ານັ້ນ?
ເງິນເດືອນຕ່ໍາສຸດແມ່ນສ່ວນຫຼາຍແມ່ນເງິນກູ້ຢືມໃນຕອນຕົ້ນ, ດັ່ງນັ້ນຄວາມຄືບຫນ້າແມ່ນຊ້າ. ໂດລາເພີ່ມເຕີມທຸກໆຄົນໄປກົງໄປກົງມາເພື່ອຫຼັກໃນຫນີ້ສິນເປົ້າຫມາຍ, ແລະເມື່ອຫນີ້ສິນແມ່ນໄປການຈ່າຍເງິນທັງຫມຂອງມັນແມ່ນ rolls ໄປທີ່ຕໍ່ໄປ - snowballing ກໍາລັງຂອງທ່ານ.
ວິທີການທີ່ເອີ້ນວ່າ ເງິນກູ້ Snowball ເຮັດວຽກໄດ້ແນວໃດ?
ທ່ານ ຈັດການໜີ້ສິນຈາກ ເງິນກູ້ນ້ອຍສຸດ ໄປຫາ ເງິນກູ້ໃຫຍ່ທີ່ສຸດ, ຈ່າຍຄ່າຕ່ຳສຸດ ສຳລັບພວກມັນທັງໝົດ, ແລະ ວາງເງິນໂດລາທີ່ເຫຼືອໄວ້ທຸກໆໂດລາ ໃສ່ໜີ້ສິນທີ່ນ້ອຍທີ່ສຸດ. ເມື່ອມັນຖືກລົບລ້າງ, ການຈ່າຍເງິນຂອງມັນ ເຂົ້າມາຮ່ວມກັບໜີ້ສິນທີ່ນ້ອຍທີ່ສຸດ ຕໍ່ໄປ, ສະນັ້ນ ຈຳນວນເງິນທີ່ໂຈມຕີໜີ້ສິນແຕ່ລະອັນ ຈຶ່ງ ຂະຫຍາຍຕົວ ຕາມທີ່ທ່ານໄປ.
ວິທີການທີ່ເອີ້ນວ່າ ເງິນກູ້ຢືມ Avalanche ເຮັດວຽກໄດ້ແນວໃດ?
ເນື່ອງຈາກວ່າມັນຂ້າເງິນກູ້ທີ່ລາຄາແພງທີ່ສຸດໄວທີ່ສຸດ, avalanche ເຮັດໃຫ້ເງິນກູ້ທັງໝົດ ສຳ ລັບເງິນກູ້ທີ່ ໜ້ອຍ ທີ່ສຸດແລະປົກກະຕິແລ້ວແມ່ນເດືອນທີ່ ໜ້ອຍ ທີ່ສຸດ.
ຈ່າຍເງິນເພີ່ມຕື່ມຈະຊ່ວຍແກ້ໄຂໜີ້ສິນໄດ້ໄວເທົ່າໃດ?
ຫຼາຍ, ເພາະວ່າຕ່ໍາສຸດແມ່ນສ່ວນຫຼາຍແມ່ນເງິນກູ້ຢືມໃນຕອນຕົ້ນ. ຍົກສູງການຈ່າຍເງິນເດືອນເພີ່ມເຕີມສົ່ງຫຼາຍຂຶ້ນກົງໄປກົງມາເພື່ອຕົ້ນຕໍກ່ຽວກັບໜີ້ເປົ້າຫມາຍແລະ, ຜ່ານຜົນກະທົບ rollover, ເພີ່ມຄວາມໄວທຸກໜີ້ຫຼັງຈາກມັນ - ເຂົ້າຈໍານວນເງິນເພີ່ມເຕີມທີ່ແຕກຕ່າງກັນເພື່ອເບິ່ງເດືອນທີ່ປະຫຍັດ.
ຂ້ອຍສາມາດເພີ່ມໜີ້ຫຼາຍກວ່າສາມໜີ້ໄດ້ບໍ?
ເຄື່ອງມືຄິດໄລ່ນີ້ມີແບບຈໍາລອງເຖິງສາມໜີ້, ເຊິ່ງປົກຄຸມບັດເຄຣດິດແລະເງິນກູ້ຂອງຄອບຄົວຫຼາຍທີ່ສຸດ. ຖ້າຫາກວ່າທ່ານມີຫຼາຍ, ກຸ່ມສະສົມອັດຕາທີ່ຄ້າຍຄືກັນຮ່ວມກັນຫຼືສຸມໃສ່ສາມຂອງທ່ານໃຫຍ່ທີ່ສຸດເພື່ອວາງແຜນຄໍາສັ່ງຈ່າຍ.
API — ໃຊ້ເຄື່ອງຄິດໄລ່ນີ້ຈາກໂປຣແກຣມ
ໂທເຄື່ອງຄິດໄລ່ນີ້ເປັນຈຸດຈົບ JSON ຟຣີ - ບໍ່ຕ້ອງການກູໂກ. ສົ່ງຄ່າພື້ນທີ່ຂ້າງລຸ່ມນີ້ເປັນປາຣມາຕິກຄໍາຖາມ ຫຼື JSON. ທຸກສິ່ງທີ່ທ່ານລົບອອກ ຈະໃຊ້ຕົວອັກສອນທີ່ໜ້ານີ້ໄດ້ຕື່ມໄວ້ກ່ອນ; ພາຣາມິເຕີທີ່ບໍ່ຮູ້ແມ່ນ 400, ບໍ່ແມ່ນສະກຸນທີ່ບໍ່ມີສຽງເລີຍ. ອ່ານເອກະສານ API ເຕັມ →
ຈຸດສຸດທ້າຍ
GET https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?mode=avalanche&extra=200&bal1=5000&apr1=22&min1=100"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/debt-payoff/?" + new URLSearchParams({
"mode": "avalanche",
"extra": "200",
"bal1": "5000",
"apr1": "22",
"min1": "100"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);ຜົນໄດ້ຮັບແມ່ນຄາດຄະເນສໍາລັບຄໍາແນະນໍາທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ, ບໍ່ການເງິນ, ຄໍາແນະນໍາທາງການແພດຫຼືພາສີ.