Kalkulator Roth IRA
Zobacz, jak wkłady Roth IRA po opodatkowaniu wzrastają całkowicie bez opodatkowania przez emeryturę.
Wyniki aktualizacja podczas pisania.
O tym kalkulatorze
Roth IRA jest finansowany z dolarów po opodatkowaniu, więc kwalifikowane wycofywanie się z emerytury – zarówno wasze wkłady, jak i wzrost inwestycji – wychodzi całkowicie bez opodatkowania. Ten Roth IRA kalkulator roczny rośnie swój bilans początkowy i roczny wkład na emeryturze, następnie porównuje bezopodatkowy wynik z równoważnym rachunkiem tradycyjnym opodatkowanym w momencie odstąpienia, tak że można teraz ważyć podatek płacony od płacenia. Każdego roku dodaje swój wkład i stosuje się roczny zwrot do bilansu. Na przykład, 30-letnia roczna osoba zaczynająca z 5000 i dodając 7,000 do roku 7% do wieku 65 lat, kończy się około 1,02 miliona lat, z czego około 250 000 jest wkładem wkładem i 770 000 jest bezopodatkowym wzrostem. Jeśli tradycyjny rachunek posiada taki sam bilans i wycofywania były opodatkowane na 22%, to można zachować tylko 796 000 osób w stosunku do
Często zadawane pytania
Dlaczego Roth IRA jest bez podatku?
You contribute money you have already paid income tax on, so the IRS does not tax it again. Once the account is at least five years old and you are over 59½, every withdrawal — contributions and growth alike — comes out completely tax-free.
Roth czy tradycyjna IRA — co jest lepsze?
Roth wygrywa, gdy stawka podatku w emeryturze jest taka sama lub wyższa niż dzisiaj, ponieważ zamykasz w dzisiejszej niższej stopie. Tradycyjna IRA może wygrać, jeśli oczekujesz znacznie niższej stawki w emeryturze. Linia "tradycyjna po opodatkowaniu" pokazuje porównanie.
Jaki jest limit wkładu Roth IRA?
IRS określa roczny limit — 7 500 dla 2026 roku lub 8 600 roku życia, jeśli masz 50 lat lub starszy. Wysoki zarobki mogą być stopniowo wycofane z wkładu bezpośrednio po przekroczeniu ich dochodów.
Kiedy mogę się wycofać z Roth IRA bez podatku?
Qualified tax-free withdrawals require the account to be at least five years old and you to be over 59½. You can always take out your own contributions tax- and penalty-free, but withdrawing growth early can trigger taxes and a penalty.
Roth IRA lub 401 k) — które najpierw mam finansować?
Wspólnym zamówieniem jest wniesienie wystarczającego wkładu do 401(k) najpierw do pełnego meczu pracodawcy, ponieważ to jest bezpłatne pieniądze, następnie finansowanie Roth IRA na jego bezopodatkowy wzrost i szerszy wybór inwestycji. To narzędzie modeluje Roth stronę tego planu.
Czy przewaga Rotha zależy od mojej stawki podatkowej?
Tak. Płatność podatku teraz (Roth) przewyższa płacenie później (tradycjonalne), gdy stawka podatku emerytalnego jest równa lub wyższa od dzisiejszej. Porównanie tutaj podatek tradycyjny bilans w stawce podatku emerytalnego, który wchodzi, tak obniża stawkę, że to jest co zwęża krawędzi Rotha.
API – użyj tego kalkulatora z kodu
Wyślij ten kalkulator jako bezpłatny punkt końcowy JSON – nie jest wymagany klucz. Wyślij wartości pola poniżej jako parametry zapytania lub JSON. Wszystko co omit używa tego samego domyślnego, ta strona jest wypełniona; nieznany parametr to 400, nigdy nie cicho zero. Przeczytaj pełne dokumenty API →
Punkt końcowy
GET https://calculator.free/api/v1/roth-ira/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/roth-ira/?current_age=30&retire_age=65&starting=5000&contribution=7000&return_rate=7"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/roth-ira/?" + new URLSearchParams({
"current_age": "30",
"retire_age": "65",
"starting": "5000",
"contribution": "7000",
"return_rate": "7"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Wyniki to szacunkowe wyniki ogólnych wytycznych, a nie porad finansowych, medycznych lub podatkowych.