Roth IRA Rechner
Sehen Sie, wie die Beiträge der Roth IRA nach Steuern durch den Ruhestand vollständig steuerfrei wachsen.
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Über diesen Rechner
Eine Roth IRA wird mit Nachsteuer-Dollar finanziert, so dass qualifizierte Auszahlungen im Ruhestand – sowohl Ihre Beiträge als auch alle Investitionswachstum – komplett steuerfrei ausfallen. Dieser Roth IRA-Rechner erhöht Ihren Start- und Jahresbeitrag bei Ihrer erwarteten Rückkehr in den Ruhestand, vergleicht dann das steuerfreie Ergebnis mit einem äquivalenten traditionellen Konto, das bei Auszahlung besteuert wird, sodass Sie jetzt gegen die Zahlung dieser Steuer wägen können. Jedes Jahr addiert er Ihren Beitrag und wendet die jährliche Rendite auf den Saldo an. So würde ein 30-Jähriger ab 5.000 und mit 7.000 jährlich bei 7% bis zum 65. Lebensjahr mit etwa 1,02 Millionen bis zum Ende der Steuerlast, davon etwa 250.000 Beiträge und 770.000 steuerfreies Wachstum. Wenn ein traditionelles Konto das gleiche Guthaben und Auszahlungen mit 22 % besteuert wurde, würden Sie nur etwa 796.000 halten – die Lücke ist der Roth-Vorteil. Nutzen Sie es, um einen steuerfreien Ruhestandstopf zu projizieren und zu beurteilen, ob ein Roth eine traditionelle IRA für Ihre Situation schlägt. Der Roth gewinnt, wenn Ihre Steuer im Ruhestand gleich oder höher ist als heute, weil Sie heute den Ernteertrag verschließen.
Häufig gestellte Fragen
Warum ist ein Roth IRA steuerfrei?
Sie tragen Geld, das Sie bereits bezahlt haben, Einkommensteuer, so dass die IRS nicht mehr Steuern. Sobald das Konto mindestens fünf Jahre alt ist und Sie über 591⁄2 sind, jeder Rückzug – Beiträge und Wachstum gleichermaßen – kommt völlig steuerfrei.
Roth oder traditionelle IRA – was ist besser?
Ein Roth gewinnt, wenn Ihr Steuersatz im Ruhestand gleich oder höher ist als heute, da Sie heute in sperren niedrigeren Satz. Eine traditionelle IRA kann gewinnen, wenn Sie einen viel niedrigeren Satz im Ruhestand erwarten. Die "traditionelle nach Steuern" Linie zeigt den Vergleich.
Was ist die Roth IRA Beitragsgrenze?
The IRS sets an annual limit — 7,500 for 2026, or 8,600 if you are 50 or older. High earners may be phased out of contributing directly once their income exceeds set thresholds.
Wann kann ich mich von einer Roth IRA steuerfrei zurückziehen?
Qualifizierte steuerfreie Auszahlungen erfordern das Konto mindestens fünf Jahre alt und Sie über 591⁄2 sein. Sie können immer Ihre eigenen Beiträge steuer- und strafefrei, aber die Rücknahme Wachstum früh kann Steuern und eine Strafe auslösen.
Roth IRA oder 401 (k) — Welche soll ich zuerst finanzieren?
Eine gemeinsame Ordnung ist es, genug zu einem 401 (k) beitragen, um den vollen Arbeitgeber Match zuerst, da das ist freies Geld, dann eine Roth IRA für ihr steuerfreies Wachstum und breitere Investitionswahl zu finanzieren.
Hängt der Roth-Vorteil von meinem Steuersatz ab?
Ja. Die jetzt (Roth) zahlende Steuer schlägt später (traditionell) zu zahlen, wenn Ihre Pensionssteuerrate gleich oder höher ist als heute. Der Vergleich hier Steuern die traditionelle Balance bei der Pensionssteuersatz, die Sie eingeben, so dass die Senkung dieser Rate ist, was den Roth-Kante.
API — verwenden Sie diesen Rechner aus Code
Rufen Sie diesen Rechner als kostenlosen JSON-Endpunkt auf – kein Schlüssel erforderlich. Senden Sie die Feldwerte unten als Abfrageparameter oder JSON. Lesen Sie die vollständigen API-Dokumente →
Endpunkt
GET https://calculator.free/api/v1/roth-ira/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/roth-ira/?current_age=30&retire_age=65&starting=5000&contribution=7000&return_rate=7"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/roth-ira/?" + new URLSearchParams({
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"retire_age": "65",
"starting": "5000",
"contribution": "7000",
"return_rate": "7"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Die Ergebnisse sind Schätzungen für allgemeine Leitlinien, nicht für finanzielle, medizinische oder steuerliche Beratung.