EMI-Rechner
Berechnen Sie die gleichgestellte monatliche Rate (EMI) für jedes Darlehen.
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Über diesen Rechner
An EMI (equated monthly instalment) is the fixed amount you repay each month on a loan, covering both interest and principal, and this EMI calculator works it out from the loan amount, annual interest rate and tenure. It also shows the total interest and the total payment over the life of the loan, and lets you add an extra monthly amount to clear the loan sooner.
The formula is EMI = P × i × (1 + i)^n ÷ ((1 + i)^n − 1), where P is the principal, i the monthly rate (annual rate ÷ 12 ÷ 100) and n the number of months. For example, a 1,000,000 loan at 9% over 20 years gives an EMI of about 8,997; early instalments are mostly interest and later ones mostly principal, but the EMI itself stays constant throughout.
Use it for home, car or personal loans to check the monthly commitment before borrowing, to compare tenures, or to see how a longer tenure trims the EMI while inflating total interest. Adding even a small extra monthly payment shifts the balance toward principal and shortens the loan.
Häufig gestellte Fragen
Was ist die EMI-Formel?
EMI = P × i × (1 + i)^n ÷ ((1 + i)^n − 1), where P is the principal, i the monthly rate (annual ÷ 12 ÷ 100) and n the number of months. It is the same amortisation maths used for any fixed-instalment loan.
Verringert eine längere Amtszeit mein EMI?
Die Verlängerung der Amtszeit senkt jedes monatliche EWI, weil der Hauptverzinsungswert über mehr Monate verteilt ist, doch die gezahlten Zinsen steigen erheblich.
Was ist der Unterschied zwischen EWI und simplem Interesse?
EMI basiert auf einer Reduktionsbilanz (Compound)-Abschreibung, bei der Zinsen jeden Monat nur auf dem ausstehenden Kapital erhoben werden, was bei der Rückzahlung fällt. Einfache Zinsen berechnen einen Pauschalsatz auf den ursprünglichen Betrag im gesamten Umfang und arbeiten in der Regel teurer für den Kreditnehmer.
Wie reduziert sich mein EWI-Darlehen?
Eine Vorauszahlung geht ganz an den Hauptbetrag, so dass ab diesem Zeitpunkt weniger Zinsen auf den kleineren Restbetrag anfallen. Im Bereich der Extrazahlung kann sogar ein bescheidener monatlicher Aufschlag mehrere Raten von der Laufzeit abschneiden und einen großen Teil der Gesamtzinsen sparen.
Warum ist das meiste Interesse an meinem frühen EWI?
Der ausstehende Kapitalbetrag ist früh im Kredit groß, so dass der Zinsanteil jedes festen EWI hoch ist und wenig an den Kapitalbetrag geht. Da der Saldo schrumpft, kippt der Spliss, und gegen Ende zahlt fast jedes EWI den Kapitalbetrag zurück.
Erhöht ein höherer Zinssatz mein EWI viel?
Ja, vor allem bei langen Zinserträgen. Da Zinsverbindungen über viele Monate hinweg sogar ein Ein-Punkte-Rate steigt spürbar sowohl das EWI als auch die Gesamtzinsen — geben Sie unterschiedliche Sätze oben ein, um zu sehen, wie empfindlich die Zahlung ist.
API — verwenden Sie diesen Rechner aus Code
Rufen Sie diesen Rechner als kostenlosen JSON-Endpunkt auf – kein Schlüssel erforderlich. Senden Sie die Feldwerte unten als Abfrageparameter oder JSON. Alles, was Sie weglassen, verwendet die gleiche Voreinstellung, mit der diese Seite vorgefüllt ist; ein unbekannter Parameter ist ein 400, nie ein stiller Null. Lesen Sie die vollständigen API-Dokumente →
Endpunkt
GET https://calculator.free/api/v1/emi/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/emi/?amount=1000000&rate=9&years=20"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/emi/?" + new URLSearchParams({
"amount": "1000000",
"rate": "9",
"years": "20"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Die Ergebnisse sind Schätzungen für allgemeine Leitlinien, nicht für finanzielle, medizinische oder steuerliche Beratung.