Kalkulator złożonych odsetek
Zobacz, jak rosną oszczędnościnwestycje z złożonymi odsetkami i regularnymi wkładami.
Wyniki aktualizacja podczas pisania.
O tym kalkulatorze
Compound interest is interest earned on both your original money and the interest it has already earned. Because each interest payment starts earning interest of its own, a balance grows along a curve rather than a straight line. This calculator projects the future value of a starting balance plus optional regular contributions, using the formula A = P(1 + r/n)^(nt) for the lump sum and the future-value-of-a-series formula for the ongoing deposits, compounded as often as you choose.
For example, 1,000 invested for 10 years at 7% a year, with 100 added every month, grows to about 19,300. Of that, roughly 13,000 is money you actually paid in (the 1,000 start plus 120 monthly deposits) and about 6,300 is interest the account earned for you — money that came from nothing but time and compounding.
Use the solve-for tabs to run the projection backwards: instead of the end balance, pin a target and solve for the starting amount, the return rate, the monthly contribution or the number of years you need. That makes it a planning tool for a house deposit, a college fund or any long-term savings goal.
Często zadawane pytania
Jakie znaczenie ma częstotliwość związana z innymi lekami?
Im częściej odsetek związków, tym więcej zarabiasz, ponieważ każda nowa płatności odsetek zaczyna zarabiać odsetki wcześniej. Efekt jest mały, ale realny w długich okresach.
Jaka jest formuła złożonej odsetek?
A = P(1 + r/n)^(nt) dla sumy ryczałtowej, plus przyszła wartość serii dla składek regularnych. Narzędzie to łączy obu.
Co robią karty do rozwiązania?
Zamiast obliczać tylko saldo końcowe, wybierz kartę do rozwiązania dla nieznanej kwoty początkowej, zwrotu, miesięcznego wkładu lub liczby lat potrzebnych do osiągnięcia wartości docelowej przyszłej. Pole jest ukryte i zamiast tego wykorzystana kwota końcowa.
Jaka jest różnica między prostym a złożonym odsetkiem?
Proste odsetki są płacone tylko na oryginalnym głównym, więc rośnie w prostej linii. Odsetki złożone jest płacone na głównej plus wszystkie wcześniej zarobkowane odsetki, więc przyspiesza się z czasem. W długich horyzontach przerwa między tymi dwoma staje się bardzo duża.
Czy wkład w ten projekt pomaga na początku miesiąca?
Nieznacznie. Depozyt dokonany na początku miesiąca zarabia jeden dodatkowy okres odsetków w porównaniu z depozytem końcowym miesiąca. W ciągu wielu lat wybór czasowy daje niewielkie, ale rzeczywiste różnice — przełącza się go na zaawansowane opcje.
Jaka jest zasada 72?
Jest to skrót, dla ile długości pieniędzy trwa: podzielić 72 na roczny procentowy stopa. Przy 7% rocznie, 72 ± 7 ê 10 lat do podwójnego. Jest to zbliżenie, ale przydatna sprawdzanie rozsądności na podstawie dokładnej liczby, którą daje kalkulator.
Ile różnice ma zwrot?
Wielki. Ponieważ związki wzrostu, kilka dodatkowych punktów procentowych zwrotu może prawie podwoić ostateczny bilans w ciągu 20 lub 30 lat. Spróbuj zmienić tylko stopę, aby zobaczyć, jak wrażliwe jest długoterminowe inwestycje do tego.
API – użyj tego kalkulatora z kodu
Wyślij ten kalkulator jako bezpłatny punkt końcowy JSON – nie jest wymagany klucz. Wyślij wartości pola poniżej jako parametry zapytania lub JSON. Wszystko co omit używa tego samego domyślnego, ta strona jest wypełniona; nieznany parametr to 400, nigdy nie cicho zero. Przeczytaj pełne dokumenty API →
Punkt końcowy
GET https://calculator.free/api/v1/compound-interest/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?target=50000&principal=1000&rate=7&years=10&contribution=100&_mode=end"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?" + new URLSearchParams({
"target": "50000",
"principal": "1000",
"rate": "7",
"years": "10",
"contribution": "100",
"_mode": "end"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);Wyniki to szacunkowe wyniki ogólnych wytycznych, a nie porad finansowych, medycznych lub podatkowych.