מחשבון ריבית מורכב

ראה כיצד חיסכון והשקעות גדלים עם ריבית מורכבת ותרומות קבועות.

יעד ערך עתידי ?

מהסוף איזון שאתה רוצה לפתור בחזרה.

סכום התחלתי

שיעור ריבית שנתי

שנים

תרומה חודשית

מתחם

תרומה ? הפקדות של חודש התחלה מרוויחות עוד תקופה אחת של ריבית.

גידול תרומה שנתי ?

להעלות את התרומה החודשית באחוז הזה בכל שנה.

תוצאה —

ערך עתידי —

תרומה כוללת —

רווח כולל —

תוצאות עדכון כפי שאתה להקליד.

המחשבון הזה נתן לך את התשובה הנכונה?

אודות המחשבון הזה

Compound interest is interest earned on both your original money and the interest it has already earned. Because each interest payment starts earning interest of its own, a balance grows along a curve rather than a straight line. This calculator projects the future value of a starting balance plus optional regular contributions, using the formula A = P(1 + r/n)^(nt) for the lump sum and the future-value-of-a-series formula for the ongoing deposits, compounded as often as you choose.

For example, 1,000 invested for 10 years at 7% a year, with 100 added every month, grows to about 19,300. Of that, roughly 13,000 is money you actually paid in (the 1,000 start plus 120 monthly deposits) and about 6,300 is interest the account earned for you — money that came from nothing but time and compounding.

Use the solve-for tabs to run the projection backwards: instead of the end balance, pin a target and solve for the starting amount, the return rate, the monthly contribution or the number of years you need. That makes it a planning tool for a house deposit, a college fund or any long-term savings goal.

שאלות לעתים קרובות

איך תדירות התרכובות משנה?

ככל שאתה מרוויח יותר תרכובות ריבית, כך אתה מרוויח יותר, משום שכל תשלום ריבית חדש מתחיל להרוויח ריבית מוקדם יותר.

מהי נוסחת הריבית המורכבת?

A = P(1 + r/n)^(nt) for a lump sum, plus the future value of a series for regular contributions. This tool combines both.

מה עושים ה"פיתרון עבור כרטיסיות"?

במקום לחשב את מאזן הסוף בלבד, בחר לשונית לפתרון עבור סכום התחלתי שונה, קצב החזרה, תרומה חודשית או מספר שנים הדרושות כדי להגיע לערך עתידי של המטרה. השדה נפתר וסכום המטרה משמש במקום זאת.

מה ההבדל בין פשוט לבין ריבית מורכבת?

ריבית פשוטה משולמת רק על ידי המנהל המקורי, כך שהיא גדלה בקו ישר. ריבית מורכבת משולמת על המנהל פלוס כל מה שהרווחת בעבר, כך שהיא מאיצה לאורך זמן. מעל לאופקים ארוכים הפער בין השניים הופך להיות גדול מאוד.

האם תרומה בתחילת החודש עוזרת?

Slightly. A deposit made at the start of the month earns one extra period of interest compared with an end-of-month deposit. Over many years the timing choice adds up to a small but real difference — switch it under advanced options.

מהו כלל 72?

It is a shortcut for how long money takes to double: divide 72 by the annual percentage rate. At 7% a year, 72 ÷ 7 ≈ 10 years to double. It is an approximation, but a handy sanity check against the exact figure this calculator gives.

כמה הבדל עושה שיעור החזרה עושה?

בגלל שתרכובות גדילה, כמה אחוזים נוספים של נקודות חזרה יכולים כמעט להכפיל את האיזון הסופי במשך 20 או 30 שנה.

API — use this calculator from code

Call this calculator as a free JSON endpoint — no key required. Send the field values below as query parameters or JSON. כל מה שאתה משמיט משתמש באותה ברירת מחדל הדף הזה מלא מראש; פרמטר לא ידוע הוא 400, אף פעם לא אפס שקט. קרא את כל מסמכי API →

נקודת סיום

GET https://calculator.free/api/v1/compound-interest/

curl

curl "https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?target=50000&principal=1000&rate=7&years=10&contribution=100&_mode=end"

JavaScript `fetch()`

const r = await fetch(
  "https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?" + new URLSearchParams({
    "target": "50000",
    "principal": "1000",
    "rate": "7",
    "years": "10",
    "contribution": "100",
    "_mode": "end"
  }));
const data = await r.json();
console.log(data.results);

התוצאות הן הערכות להדרכה כללית בלבד, לא ייעוץ כספי, רפואי או מס.

אודות המחשבון הזה

שאלות לעתים קרובות

מחשבונים קשורים

נקודת סיום

curl

JavaScript fetch()

JavaScript `fetch()`