मिश्रित ब्याज गणक
देखिए कि कैसे जमा पैसा और पैसा, साथ ही नियमित दान के साथ बढ़ता है ।
जैसे आप टाइप करते हैं, परिणाम अद्यतन करें.
इस गणक के बारे में
Compound interest is interest earned on both your original money and the interest it has already earned. Because each interest payment starts earning interest of its own, a balance grows along a curve rather than a straight line. This calculator projects the future value of a starting balance plus optional regular contributions, using the formula A = P(1 + r/n)^(nt) for the lump sum and the future-value-of-a-series formula for the ongoing deposits, compounded as often as you choose.
For example, 1,000 invested for 10 years at 7% a year, with 100 added every month, grows to about 19,300. Of that, roughly 13,000 is money you actually paid in (the 1,000 start plus 120 monthly deposits) and about 6,300 is interest the account earned for you — money that came from nothing but time and compounding.
Use the solve-for tabs to run the projection backwards: instead of the end balance, pin a target and solve for the starting amount, the return rate, the monthly contribution or the number of years you need. That makes it a planning tool for a house deposit, a college fund or any long-term savings goal.
बार बार पूछे जाने वाले प्रश्न
यह कैसे हो सकता है?
अकसर जितना ज़्यादा दिलचस्पी के साथ काम करने की बात आती है, उतना ज़्यादा आप जितना ज़्यादा कमा लेते हैं, क्योंकि हर नया ब्याज लेने से पहले ही दिलचस्पी शुरू होता है ।
यह क्यों ज़रूरी है?
A = P( 1 + r/n)] : radio (पी) कोटेबल योग के लिए, साथ ही नियमित अंशदान के लिए एक श्रृंखला का भविष्य मूल्य. यह उपकरण दोनों जोड़ता है.
क्या टैब के लिए हल करें?
अंत संतुलन का केवल अनुमान लगाने के बजाय, एक टैब को एक अलग अज्ञात संख्या के लिए हल करने के लिए चुनें — प्रारंभ मात्रा, वापसी दर, मासिक योगदान या संख्या को लक्ष्य भविष्य मूल्य तक पहुँचने के लिए आवश्यक समझते हैं ।
सरल और समृद्ध दिलचस्पी में क्या फर्क है?
सरल दिलचस्पी केवल मूल प्रमुख को ही दी जाती है, तो यह एक सीधी रेखा पर बढ़ता है. प्रमुख दिलचस्पी को सबसे पहले प्राप्त ब्याज पर भुगतान किया जाता है, इसलिए यह समय के ऊपर तेजी से बढ़ता है. दोनों के बीच की दूरी बहुत बड़ा हो जाती है.
क्या महीने की शुरूआत में दान दिया जाता है?
SICOMIC. एक महीने की शुरुआत में जमा एक अतिरिक्त अवधि की तुलना में ब्याज की तुलना में एक और अवधि करता है. कई वर्षों के दौरान चुनाव एक छोटे से लेकिन वास्तविक अंतर को जोड़ता है, यह विस्तृत विकल्प के तहत स्विच.
72 का राज क्या है?
It is a shortcut for how long money takes to double: divide 72 by the annual percentage rate. At 7% a year, 72 ÷ 7 ≈ 10 years to double. It is an approximation, but a handy sanity check against the exact figure this calculator gives.
वापसी दर कितनी भिन्न है?
बड़ा एक. विकास परिसर के कारण, कुछ अतिरिक्त प्रतिशत के बारे में लगभग 20 या 30 साल से अधिक सही संतुलन का दोगुना कर सकते हैं. सिर्फ दर को बदलने की कोशिश करें कि कितना संवेदनशील निवेश यह है.
एपीआई — इस गणक का प्रयोग कोड से करें
इस गणक को मुक्त JSON अंत बिन्दु के रूप में काल करें — कोई कुंजी आवश्यक नहीं. क्वैरी पैरामीटर या JSON के रूप में क्षेत्र मान भेजें. जो कुछ भी आप छोड़ देते हैं वह वही डिफ़ॉल्ट रूप में उपयोग करता है इस पृष्ठ से पहले से भरा हुआ है; एक अज्ञात पैरामीटर 400 है, कभी भी शांत शून्य नहीं. पूरा एपीआई खुराक पढ़ें →
अंत बिन्दु
GET https://calculator.free/api/v1/compound-interest/curl
curl "https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?target=50000&principal=1000&rate=7&years=10&contribution=100&_mode=end"JavaScript fetch()
const r = await fetch(
"https://calculator.free/api/v1/compound-interest/?" + new URLSearchParams({
"target": "50000",
"principal": "1000",
"rate": "7",
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"_mode": "end"
}));
const data = await r.json();
console.log(data.results);इसका नतीजा सिर्फ यह होता है कि वे न सिर्फ पैसे के, इलाज या कर - निकाले की सलाह मानते हैं ।